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帮别人信用卡套现多少金额构成犯罪
2022-03-29 08:09:57
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大律云律师团 律师
擅长领域：交通事故
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2022-03-29 08:09:57
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律师介绍
大律云律师团
2024-07-26 19:57:35
擅长处理建筑工程、债权债务、婚姻家庭、交通事故、合同纠纷、房产纠纷等
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恶意透支信用卡的金额巨大是如何判定的！
杨一凡律师
北京天用律师事务所
恶意透支信用卡的金额巨大是如何判定的！
内容：信用卡已经走进了千万家，在使用信用卡的时候，很多人恶意的透支，恶意透支信用卡的事情屡次发生，对这样的现象一定要进行制止，那么恶意透支信用卡的金额巨大是如何判定的！信用卡恶意透支的数额是指拒不归还和尚未归还的款项，不包括滞纳金、复利等发卡银行收取的费用。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的数额较大；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的数额巨大；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的数额特别巨大。那么恶意透支信用卡的金额巨大是如何判定的！。大律网小编为大家整理如下相关知识，希望能帮助大家。
杨一凡律师2022.02.09527人收看 -
郭铭芝律师
主任律师
擅长：建设工程、债权债务、交通事故、合同纠纷
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起诉信用卡逾期未还多久可以受理？
周春花律师
北京市元甲律师事务所
起诉信用卡逾期未还多久可以受理？
内容：也就说信用卡逾期之后被银行起诉并被判刑坐牢，那说明大家已经构成了违法犯罪活动，这种犯罪活动最典型的就是信用卡诈骗罪。当然，现实当中真正被判信用卡诈骗罪的是比较少的，因为信用卡逾期并不等于犯罪，只有大家构成了信用卡恶意透支，而且透支金额在5万元以上才有可能被认定为信用卡诈骗罪。但是如果大家信用卡逾期之后没有刻意躲避银行的催收，没有故意隐藏自己的财产，而是积极配合银行的催收，而且每个月尽自己最大的能力还一些钱进去，那基本不会构成信用卡诈骗罪，这样就不会坐牢。实际使用中，不要抱希望于信用卡逾期补救或不良记录消除，还是踏踏实实的理性用卡。那么起诉信用卡逾期未还多久可以受理？。大律网小编为大家整理如下相关知识，希望能帮助大家。
周春花律师2022.02.09428人收看 -
刘晓红律师
主任律师
擅长：交通事故、合同纠纷、债权债务
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信用卡逾期还款后的严重后果
任冰峰律师
北京天用律师事务所
信用卡逾期还款后的严重后果
内容：信用卡逾期或多多少的会影响个人信用的，信用卡逾期的后果比较严重，比如会影响个人的贷款行为、还会产生一定的滞纳金以及不良信用记录等等，1、信用卡逾期滞纳金。所谓信用卡逾期滞纳金，是指当持卡人未在到期还款日(含)前还款或还款金额不足最低还款额时，按规定应向发卡银行支付的费用。恶意透支进行信用卡诈骗活动，数额较大的将以信用卡诈骗罪追究刑事责任，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金。那么信用卡逾期还款后的严重后果。大律网小编为大家整理如下相关知识，希望能帮助大家。
任冰峰律师2022.02.09268人收看 -
冯清琴律师
主任律师
擅长：债权债务、建设工程、合同纠纷
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信用卡二次协商后逾期怎么办？
于海明律师
北京市元甲律师事务所
信用卡二次协商后逾期怎么办？
内容：信用卡逾期是现在社会中非常普遍的存在。据数据显示，商业银行目前的总逾期金额达900多亿元，虽说疫情在此之中也起了关键性的作用，但是也不难看出信用卡的现状，逾期人数正在有条不紊的持续增加着。由此可见，协商是有法可依的。逾期协商只对逾期后的持卡人有作用，没有逾期的持卡人想要停息分期还是不要想了，只要你还有还款能力，银行就不会让你停息分期的。这里证明的是在协商成功后，自己可以偿还停息分期后的方案。是接受了银行的停息分期协商后的最低还款。那么信用卡二次协商后逾期怎么办？。大律网小编为大家整理如下相关知识，希望能帮助大家。
于海明律师2022.02.09128人收看 -
张旭律师
主任律师
擅长：房产纠纷、建设工程
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信用卡逾期怎么催收？催收流程是怎样的？
李维律师
北京市元甲律师事务所
信用卡逾期怎么催收？催收流程是怎样的？
内容：前三个月是最紧张时期，先是总行电话催，下来当地银行电话催，下来换外包催收公司，期间外包公司有可能会去单位和家里，而对于上门催收，一般是超过90天以上的逾期行为催收。银行会安排催收人员到持卡人居住地或工作地上门催收。；当然了，如果你是属于刚开始一个账单日逾期的状态，催收都是机器人或者短信提醒，这时你只要补上最低，然后倒腾一下就没啥问题。根据新规，欠款金额5万元以下属于民事诉讼，五万元以上涉及刑事诉讼。那么信用卡逾期怎么催收？催收流程是怎样的？。大律网小编为大家整理如下相关知识，希望能帮助大家。
李维律师2022.02.09489人收看 -
张嘉娱律师
主任律师
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信用卡不还会坐牢吗
刘晓红律师
北京市元甲律师事务所
信用卡不还会坐牢吗
内容：这个主要还是根据具体情况下定：如果正规的信用卡，并且是正常使用的情况下逾期未还，或者非恶意欠款，这样的情况就可能产生高额的罚息并且上征信，还会面临起诉的结果，并且会面临强制执行还款，一般是不会被判坐牢,一般不会，毕竟信用卡逾期属于民事案件，不属于刑事案件，只要持卡人不是恶意透支故意不还的，也不是恶意诈骗的，都是不会坐牢的，无力还款就是最好的证明,一般信用卡是欠款金额超过5万，在逾期3个月以上的，会经过3次以上催收还拒不还款的情况下，就会反馈到银行，由银行向法院提起诉讼那么法院查询到名下是恶意透支的情况，就会可能犯了信用卡诈骗罪，金额较大的会被判刑1-15年,信用卡逾期了无力偿还会不会坐牢,拒不还款，恶意欠款，触犯刑法根据《刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动的，持卡人会坐牢：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的,简单来说就是持卡人按照银行规定使用的信用卡，并且证实是无力还款而不是故意不还款，是不会坐牢的。
刘晓红律师2023.06.1537人收看 -
黄东洁律师
主任律师
擅长：婚姻家庭、房产纠纷
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信用卡恶意透支多少金额构成诈骗罪！
王熙律师
北京天用律师事务所
信用卡恶意透支多少金额构成诈骗罪！
内容：我国刑法规定，信用卡诈骗罪的几种情形中将恶意透支列入其中。具体指：持卡人以非法占有为目的，或者明知无力偿还，透支数额超过信用卡准许透支的数额较大，逃避追查，或者自收到发卡银行两次催收后3个月内仍不归还的行为。也就是说当你透支金额超过1万元就构成犯罪了。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著行为的，可以依法不追究刑事责任。那么信用卡恶意透支多少金额构成诈骗罪！。大律网小编为大家整理如下相关知识，希望能帮助大家。
王熙律师2022.02.09861人收看 -
李孟阳律师
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我用信用卡套现出借，是否属于民间借贷
龙珊律师
北京市元甲律师事务所
我用信用卡套现出借，是否属于民间借贷
内容：法院在对借款合同的效力进行审查的过程中，原告自认向被告郑_出借的资金来源是通过套取其持有的信用卡资金获得，其中包括了原告套现后通过微信、支付宝转账出借及将其名下信用卡直接交付被告套现出借两种方式，出借金额包括了套现本金及手续费。原被告之间的法律关系表面上是原告通过微信、支付宝转账将款项出借给被告，而实际上原告是通过信用卡套现这些款项后再出借给被告，这种以合法形式掩盖非法目的、违反法律、行政法规强制性规定的行为依照《中华人民共和国民法典》规定属于无效法律行为，双方基于违法行为立写的借条，也属于无效合同。
龙珊律师2022.04.06435人收看 -
许瑞林律师
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信用卡欠款多少金额会被判刑以及信用卡诈骗罪的构成要件！
林艳英律师
北京市元甲律师事务所
信用卡欠款多少金额会被判刑以及信用卡诈骗罪的构成要件！
内容：现如今，信用卡在金融行业里相当火爆，解决不少人的燃眉之急，有时候刷信用卡刷着刷着就刷爆了，到了还款日期却没有还款能力了，那么，银行很可能就会将信用卡持有人告上法庭，下面给大家分享下：信用卡欠款多少金额会被判刑以及信用卡诈骗罪的构成要件！那么信用卡欠款多少金额会被判刑以及信用卡诈骗罪的构成要件！。大律网小编为大家整理如下相关知识，希望能帮助大家。
林艳英律师2022.02.09641人收看 -
龙珊律师
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收到信用卡欠款催收函有哪些后果？
陈明月律师
北京市元甲律师事务所
收到信用卡欠款催收函有哪些后果？
内容：信用卡欠款之后，收到银行催收函是很正常的事情，但对于这些催收函，你一定要引起足够的重视，下面为大家详细介绍：收到信用卡欠款催收函有哪些后果？４、如果欠款金额达１万元以上的，构成信用卡诈骗罪，要被追究刑事责任。收到信用卡欠款催收函有哪些后果催收函不是起诉书，也不是判决书，并不会有什么严重后果。那么收到信用卡欠款催收函有哪些后果？。大律网小编为大家整理如下相关知识，希望能帮助大家。
陈明月律师2022.02.091006人收看 -
陈宗琼律师
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信用卡逾期最新法律规定
黄东洁律师
北京市元甲律师事务所
信用卡逾期最新法律规定
内容：不管是信用卡还是网贷逾期后，催收是不可避免的。而在2021年的新法规中，违约金取代了罚息。在持卡人信用卡逾期的情况下，只需要缴纳最低还款额5%的费用即可，杜绝利滚利。关于信用卡逾期还款规定：根据商业银行信用卡监督管理办法第七十条规定，在特殊情况下，确认信用卡欠款金额超出持卡人还款能力，且持卡人仍有还款意愿，持卡人可与发卡银行协商停息分期还款协议，个性化分期还款最长期限不得超过5年。那么信用卡逾期最新法律规定。大律网小编为大家整理如下相关知识，希望能帮助大家。
黄东洁律师2022.02.09853人收看 -
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信用卡透支多少金额视为恶意透支！
李孟阳律师
北京市元甲律师事务所
信用卡透支多少金额视为恶意透支！
内容：《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，明确规定凡持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的，即被定为恶意透支。这一《解释》对《刑法》中信用卡恶意透支的原有概念进行了完善，这也是国内首次为恶意透支给出明确定义。《解释》同时对信用卡恶意透支所涉金额进行了规范，规定透支额在1万元以上不满10万元的，应认定为数额较大；10万元以上不满100万元的为数额巨大；100万元以上的为数额特别巨大。那么信用卡透支多少金额视为恶意透支！。大律网小编为大家整理如下相关知识，希望能帮助大家。
李孟阳律师2022.02.09930人收看 -
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信用卡逾期还不上时，应该怎么办？
翁玉素律师
北京市元甲律师事务所
信用卡逾期还不上时，应该怎么办？
内容：不过，有些信用卡使用者因为疏忽大意或者经济能力有限而使信用卡发生逾期的情况，下面为大家详细介绍：信用卡逾期还不上时，应该怎么办？信用卡逾期还款将面临以下后果：1、信用卡逾期滞纳金。所谓信用卡逾期滞纳金，是指当持卡人未在到期还款日(含)前还款或还款金额不足最低还款额时，按规定应向发卡银行支付的费用。恶意透支进行信用卡诈骗活动，数额较大的将以信用卡诈骗罪追究刑事责任，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金。那么信用卡逾期还不上时，应该怎么办？。大律网小编为大家整理如下相关知识，希望能帮助大家。
翁玉素律师2022.02.09947人收看 -
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信用卡担保人的责任有哪些
吴梦云律师
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信用卡担保人的责任有哪些
内容：往往在办理信用卡的时候，都会要求办理人提供一到两个担保人，要是日后信用卡人不能及时归还信用卡中的金额，那么就需要担保人承担责任。信用卡的担保人主要承担的就是一种补充担保责任，只有在信用卡使用人到期无法归还信用卡贷款的时候，才会承担责任。持卡人申办信用卡后透支，未按规定及时归还透支金额和利息，应承担民事责任。担保人应当按照担保合同的约定承担责任。应该在信用卡所能涉及范围内建立长效的信用等级机制和有效的风险评估机制，从而将银行风险降到最低。那么信用卡担保人的责任有哪些。大律网小编为大家整理如下相关知识，希望能帮助大家。
吴梦云律师2022.02.10155人收看 -
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金融机构长期怠于核查更正债务人信用记录，以致债务人无法办理信用卡，贷款，金融机构行为构成名誉侵权，可起诉法院要求金融机构赔礼道歉，消除影响。欠钱不还怎么办最有效的方法 827评论 -
北京朝阳区交通事故，造成当事人肋骨、胸椎等多处骨折，构成十级伤残。法院判决结果非常好，法院支持了我方全部的诉讼请求，帮助伤者获得赔偿款合计30万元，远远超出伤者及家属的预期，对赔偿金额非常满意！元甲交通律师 229评论 -
无论是撤点的项目，还是单户金额大小，通过专业和解老师的短信、电话和律师函配合，依然可以尽快帮您收回欠款～👍🏻大律云律师团 59评论 -
【案例分析】男子偷偷炒股亏71万！法院：属于重大过错，应赔偿妻子！原告曹某与被告范某结婚后共同购买了一套房屋，后经双方协商将房屋出售。但范某未经曹某同意将大部分房款用于炒股，结果亏损了70余万元。曹某得知后将范某诉至法院，请求分割售房款。 一、二审法院均认为，范某的行为属于严重损害夫妻共同财产利益的重大过错，侵害了曹某的平等支配权，故支持了曹某的诉讼请求，判令范某给付曹某88.9万元。 据中国裁判文书网官网披露的判决书显示，曹某与范某于2004年2月10日登记结婚，2006年8月生育一女。婚后二人购得房屋，房屋登记在范某名下。 2020年12月20日，范某与刘某签订《北京市存量房屋买卖合同》，将涉案房屋以228万元价格出售。 房款支付细节如下： 房屋首付款为46万元，其中刘某于2021年1月6日向范某名下银行账户转账41万元，其余5万元转至曹某账户; 2021年3月12日，刘某向范某银行账户转入31万元; 2021年3月23日，刘某再向该账户转入房款90万元; 2021年4月8日，刘某又向该账户转入房款60万元; 2021年5月15日交房后，刘某向范某名下账户转款1万元。 拿到这笔钱后，范某声称给曹某房款共计33.29万元，其余用于偿还银行贷款、债务，炒股，支付女儿生活费及日常消费支出等，现房款已无剩余。其中，双方将首付款44.7万元用于偿还银行贷款本息，剩余首付款1.29万元在曹某账户内。而房款150万元，范某则未经曹某同意，于2021年3月24日向股票资金账号转账89万元，而后再次转账55万元。 但是，经过他一番操作后，自2021年3月24日至2021年5月31日，范某从股票资金账号转出73万元，共计亏损71.12万元。范某称剩余房款另用于偿还信用卡41.17万元，偿还多名亲属共计30万元，范某还称借款用于偿还银行贷款及债务、炒股及家庭生活。 为证明房款和债务分配约定以及范某挥霍、转移夫妻共同财产等主张，曹某向法院提交的2020年7月6日《房产分配协议》约定：女方占房产三分之二，男方占房产三分之一。 值得一提的是，范某与曹某的微信聊天记录显示：范某长期不顾曹某反对炒股，且炒股未经过曹某同意。范某则辩称炒股为正常投资，系为改善家庭生活条件，并非挥霍夫妻共同财产。 案件经法院审理，一审、二审法院认为，范某与曹某经协商一致后出售房屋获得房款228万元应属于夫妻共同财产。但范某未将所获得房款150万元的事实告知曹某，并未经曹某同意擅自处分该房款，且不顾曹某的多次反对仍进行大额炒股投资，将144万元房款用于股票投资并亏损了70余万元，属于严重损害夫妻共同财产利益的行为，侵害了曹某的平等支配权，故曹某请求婚内分割售房款的诉讼请求，符合法律规定，法院予以支持。曹某请求婚内分割售房款的诉讼请求，符合法律规定，法院予以支持。于是，判决范某给付曹某88.9万元。 北京高院经审理后认为，双方经协商一致后出售了涉案房屋，获得房款228万元应属于夫妻共同财产，双方在处分房款时亦应当友好协商。但范某未将所获得房款150万元的事实告知曹某，并未经曹某同意擅自处分该房款，且不顾曹某的多次反对仍进行大额炒股投资，将144万元房款用于股票投资并亏损了70余万元，属于严重损害夫妻共同财产利益的行为，侵害了曹某的平等支配权。 一、二审法院支持曹某请求婚内分割售房款的诉讼请求，判令范某给付曹某889020.58元，具有事实和法律依据。一、二审判决认定事实清楚，适用法律正确。 北京高院在裁判原文是： 本院经审查认为：夫妻双方对共同财产，有平等的处分权，但一方非因生活需要在处分重大夫妻共同财产时应当与另一方协商一致。婚姻关系存续期间，一方有隐藏、转移、变卖、毁损、挥霍夫妻共同财产或者伪造夫妻共同债务等严重损害夫妻共同财产利益的行为，夫妻一方可以向人民法院请求分割共同财产。 本案中，范某与曹某经协商一致后出售了涉案房屋，获得房款228万元应属于夫妻共同财产，双方在处分房款时亦应当友好协商。但范某未将所获得房款150万元的事实告知曹某，并未经曹某同意擅自处分该房款，且不顾曹某的多次反对仍进行大额炒股投资，将144万元房款用于股票投资并亏损了70余万元，属于严重损害夫妻共同财产利益的行为，侵害了曹某的平等支配权。 一、二审法院支持曹某请求婚内分割售房款的诉讼请求，判令范某给付曹某889020.58元，具有事实和法律依据。综上，一、二审判决认定事实清楚，适用法律正确，审判程序亦无不当。范某的再审申请不符合《中华人民共和国民事诉讼法》第二百零七条规定的情形。 案号：(2023)京民申1855号 裁判时间：2023年6月13日
婚内财产协议 100评论 -
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【案例分析】约定利息超过法定限额，借款人可否主张返还？2021年2月9日，杨某因为做生意需要资金周转，向杨某科借款30000元，约定月利率2%，杨某科当天通过微信向杨某支付了30000元借款，杨某收到借款后向杨某科出具了借条，并马上向杨某科转账3000元作为利息。从2021年3月9日至2021年7月27日，杨某通过微信转账方式，分15次共计转给杨某科27000元。 2021年8月28日，杨某科在向杨某催讨其他债务时，杨某的姑父刘某误以为杨某科在催讨27000元这笔债务，遂自作主张代杨某又向杨某科支付了27000元，杨某科当即将杨某出具的借条交给刘某，由刘某将借条销毁。杨某认为，从2021年2月9日至2021年8月28日期间，杨某科收取利息共计27000元，其中多收取利息 24747元。杨某向杨某科多次讨要多支付的利息，但杨某科拒不退还，杨某诉至法院。 法院审理后认为，该案争议的焦点在于，杨某科是否收取了超过法律规定上限部分的利息，并且杨某科收取该部分利息是否有法律依据。 首先应当确定杨某向杨某科借款的本金金额。杨某向杨某科借款当天，即支付给杨某科3000元，按照一般交易习惯，利息应当在借款之次日开始计算，故该3000元应当认定是偿还的杨某科的本金，杨某科实际支付给杨某的借款本金应当认定为27000元。 其次应当确定杨某、杨某科之间的利息计算标准。杨某、杨某科约定的月利率2%过高，应当按照全国银行间同业拆借中心发布的2021年2月一年期贷款市场报价利率3.85%的四倍，即为15.4%计算，杨某科所收取的杨某利息，超过部分不受法律保护，杨某科应当返还给杨某。 最后，应当计算出杨某应支付给杨某科的利息，结合杨某已经支付的本息，确定杨某科应当返还多收取的金额。27000元本金从2021年2月9日至2021年7月27日按照年利率15.4%计算的利息为1940元。2021年7月27日至2021年8月28日，该1940元的利息计算为25元。杨某姑父在2021年8月28日代替杨某向杨某科支付27000元，多支付25035元，该款应当由杨某科返还给杨某，但杨某起诉只要求杨某科返还24747元，法院予以支持。
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【元甲案例】婚内欠款一定是夫妻共同债务吗?离婚时怎么分割? 2016年，80后的刘先生与90后的林女士经介绍认识，不久便步入了婚姻殿堂，并生育一子。 然而，在他们原本幸福美满的生活背后，一场突如其来的经济危机悄然降临。自从孩子出生后，家庭开销逐渐加大，由于两人工作收入较低，夫妻俩人觉得网店生意能赚钱，于是在2019年，两人经过协商入驻了网购平台经营一家网店。原本希望开网店能够赚钱弥补家庭开支，但没想到由于两人对于经营网店没有经验，没过多久网店生意亏损欠了十万块钱。年轻的小夫妻大手大脚花钱习惯了，再加上养育孩子花销不断增长，林女士和刘先生开始入不敷出。 掉入网贷的深渊无法自拔 两人在金钱的压力下开始了网贷之路。2019年至2022年期间，林女士先后从××贷、××优品、××月付、×音、××白条、××花、××易、××借条、××卡、××花呗、××分期、××借等十几个平台进行借款，同时林女士还向亲人分别借款12万元、3.1万元、3万元等多笔借款。起初，这只是用来应对临时的金钱周转难题，但在一次次的还贷压力之下，他们发现贷款的数额越来越大，利息也越来越高。于是二人开始刷信用卡、借网贷用于偿还欠款，加上日常生活开销较大，只能拆东墙补西墙，债务及利息越积累越多。至此，林女士尚有网络平台债务19万余元及他人欠款18万余元，刘先生为了给林女士偿还平台债务，刷自己信用卡及向他人借款28万元。网贷的债务就像滚雪球一样，越欠越多，两个人矛盾越来越大，原本融洽的家庭氛围也开始恶化。 高额债务到底由谁承担 林女士责怪刘先生在家庭财务上的管理不善，刘先生则觉得林女士过于挥霍浪费。渐渐地，他们之间的沟通变得越来越少，取而代之的是激烈争吵和长时间冷战。 最终，两人决定结束这段感情，但在谁承担家庭债务的问题上争吵不休，谁也不愿意多承担债务，因此没有达成一致意见。在此情况下，刘先生起诉至法院要求离婚，且要求28万元债务由林女士自己来承担。但是林女士自己名下有37万余元债务，实在是无力承担，于是找到北京市元甲律所婚姻家事团队，希望元甲律师能够帮助自己谈判，希望刘先生名下的债务由刘先生自己承担。 调解离婚 债务各自承担 元甲专案组开始指导林女士收集证据资料，准备应诉。在起初阶段，刘先生态度非常坚决，不接受庭前调解。 庭审过程中，元甲律师据理力争，指出无法证明这个债务属于林女士的个人债务，而且林女士这边的债务金额更高，需要分割公积金、养老保险等财产。在元甲律师积极向法院争取调解下，最终迫使刘先生同意调解离婚，双方达成协议，刘先生的个人债务由刘先生自己来承担。成功调解离婚后，林女士及全家人都很开心，表示“元甲律师为他们排忧解难，调解结果达到了心理预期，压在心里的一块大石头终于落地了，元甲律师真是个精英团队”!
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