我需要找律师

北京律师,专业团队, 200+云律所实力在线

解决
难题
为您快速匹配专业律师

专业化团队,全程跟进
一站式解决您的法律难题

直接找律师

我需要打官司

严选律师,权威专业,为当事人争取最大利益

委托
律师
为您快速匹配专业律师

处理案件类型丰富,庭审经验分析
上万案件代理,胜诉率高

直接委托律师打官司

我需要详细咨询

专案咨询服务,资深律师方案定制

付费
咨询
为您快速匹配专业律师

根据实际情况量身定制专属维权方案
精准把控案件难点,寻求最优方法

直接付费咨询律师

我需要基础咨询

快速应答,高效服务,24小时在线

免费
咨询
为您快速匹配专业律师

专业认证律师,一对一在线咨询
法律问题优质解答,及时与客户反馈

等待免费咨询律师

被定义为非法集资的p2p具备哪些特征

李维律师2022.02.07174人阅读
导读:

被定义为非法集资的p2p具备哪些特征1、搞资金池。一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品,出售给放贷人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使放贷人资金进入平台账户,产生资金池。那么被定义为非法集资的p2p具备哪些特征。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

被定义为非法集资的p2p具备哪些特征1、搞资金池。一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品,出售给放贷人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使放贷人资金进入平台账户,产生资金池。关于被定义为非法集资的p2p具备哪些特征的法律问题,大律网小编为大家整理了债权债务律师相关的法律知识,希望能帮助大家。

被定义为非法集资的p2p具备哪些特征

1、搞资金池。一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品,出售给放贷人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使放贷人资金进入平台账户,产生资金池。

2、一些P2P网络借贷平台经营者没有尽到借款人身份真实性的核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息,向不特定多数人募集资金,用于投资房地产、股票、债券、期货等,有的直接将非法募集的资金以高利贷放出赚取利差。

3、个别P2P网络借贷平台经营者,发布虚假的高利信息募集资金,采取借新还旧的庞氏骗局模式,短期内募集大量资金,有的用于自身生产经营,有的甚至卷款潜逃。

声明:该作品系作者结合法律法规,政府官网及互联网相关知识整合,如若内容错误,请通过 【投诉】 功能联系删除
点赞
收藏
分享至:
  • 律师回复中...
  • 民间借贷与非法集资的区别是什么?是如何定义的!

    任冰峰律师

    北京天用律师事务所

    任冰峰

    民间借贷与非法集资的区别是什么?是如何定义的!

    内容:非法集资是单位或个人未经有权机构审批,向社会上不特定的公众吸收存款。公安机关在打击非法集资罪犯罪过程中一直是非常慎重。在打击非法集资罪犯罪过程中,公安机关也始终坚持打击犯罪与保护发展并重的原则,落实宽严形式相济的刑事政策,做到坚决打击处理极少数,教育挽救大多数。而且在惩治非法集资罪犯罪过程中,除了要让非法集资罪犯罪嫌疑人不在经济上占到便宜之外,对其他利形式益受损人的权利要全力加以保护。实际上让非法集资罪犯罪嫌疑人把他非法获得的高利吐出来,就是对广大参与集资者利益的一种保护。那么民间借贷与非法集资的区别是什么?是如何定义的!。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    任冰峰律师
    2022.02.09178人收看
  • 邢颖律师

    主任律师
    • 帮助过 299
    • 好评率 99.3%
    • 5 分钟响应

    擅长:合同纠纷、建设工程、民间借贷、交通事故

    • 非常细心
    • 专业负责
    • 很有耐心
    • 放心律师
    • 经验丰富

    用户这样评价她:

    • 非常细心
    • 专业负责
    • 很有耐心
    • 放心律师
    • 经验丰富
  • 律师回复中...
  • p2p非法集资资金如何追回

    赵金保律师

    北京市元甲律师事务所

    赵金保

    p2p非法集资资金如何追回

    内容:那么p2p非法集资资金如何追回。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    赵金保律师
    2022.02.07470人收看
  • 于海明律师

    主任律师
    • 帮助过 0
    • 好评率 99.3%
    • 5 分钟响应

    擅长:婚姻家庭

    • 非常细心
    • 专业负责
    • 很有耐心
    • 放心律师
    • 经验丰富

    用户这样评价她:

    • 非常细心
    • 专业负责
    • 很有耐心
    • 放心律师
    • 经验丰富
  • 投资有风险,需谨慎,没有造成损失,派出所一般不受理,自己提高警惕
  • 被定义为非法集资的p2p具备哪些特征

    郭铭芝律师

    北京天用律师事务所

    郭铭芝

    被定义为非法集资的p2p具备哪些特征

    内容:被定义为非法集资的p2p具备哪些特征1、搞资金池。一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品,出售给放贷人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使放贷人资金进入平台账户,产生资金池。那么被定义为非法集资的p2p具备哪些特征。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    郭铭芝律师
    2022.02.07174人收看
  • 冯清琴律师

    主任律师
    • 帮助过 46
    • 好评率 99.3%
    • 5 分钟响应

    擅长:债权债务、建设工程、合同纠纷

    • 非常细心
    • 专业负责
    • 很有耐心
    • 放心律师
    • 经验丰富

    用户这样评价她:

    • 非常细心
    • 专业负责
    • 很有耐心
    • 放心律师
    • 经验丰富
  • 律师回复中...
  • p2p非法集资报案有用吗

    姚平律师

    北京市元甲律师事务所

    姚平

    p2p非法集资报案有用吗

    内容:p2p非法集资报案有用吗依据我国刑法的规定,P2P平台如果涉及到非法集资的,很人可能会构成集资诈骗罪,受害人向公安机关报案是非常有用的。相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。那么p2p非法集资报案有用吗。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    姚平律师
    2022.02.07196人收看
  • 林艳英律师

    主任律师
    • 帮助过 343
    • 好评率 99.3%
    • 5 分钟响应

    擅长:婚姻家庭、房产纠纷、合同纠纷

    • 非常细心
    • 专业负责
    • 很有耐心
    • 放心律师
    • 经验丰富

    用户这样评价她:

    • 非常细心
    • 专业负责
    • 很有耐心
    • 放心律师
    • 经验丰富
  • 您希望尽快拿回现金吗?可以催促对方返还款项
  • p2p应如何规避非法集资

    杨一凡律师

    北京天用律师事务所

    杨一凡

    p2p应如何规避非法集资

    内容:p2p应如何规避非法集资1、看注册门槛:看平台的注册资金,摸清了底细,将没有资本能力的平台拦在门外,才能减少风险。当平台上的投资项目发生逾期时,由平台从风险保证金账户中取出资金为投资人进行本金或者本息垫付。那么p2p应如何规避非法集资。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    杨一凡律师
    2022.02.07253人收看
  • 李孟阳律师

    主任律师
    • 帮助过 457
    • 好评率 99.3%
    • 5 分钟响应

    擅长:交通事故

    • 非常细心
    • 专业负责
    • 很有耐心
    • 放心律师
    • 经验丰富

    用户这样评价她:

    • 非常细心
    • 专业负责
    • 很有耐心
    • 放心律师
    • 经验丰富
  • 律师回复中...
  • p2p非法集资还款多少不判刑

    段建国律师

    北京天用律师事务所

    段建国

    p2p非法集资还款多少不判刑

    内容:p2p非法集资还款多少不判刑依据我国相关司法解释的规定,P2P平台进行非法集资的,如果在案发后归还款项的,可以作为量刑情节酌情考虑,但会不会判刑还需要依据具体。相关法律规定《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:非法吸收或者变相吸收公众存款的数额,以行为人所吸收的资金全额计算。非法吸收或者变相吸收公众存款,主要用于正常的生产经营活动,能够及时清退所吸收资金,可以免予刑事处罚;情节显著轻微的,不作为犯罪处理。那么p2p非法集资还款多少不判刑。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    段建国律师
    2022.02.07488人收看
  • 杨一凡律师

    主任律师
    • 帮助过 2
    • 好评率 99.3%
    • 5 分钟响应

    擅长:债权债务、合同纠纷、建设工程

    • 非常细心
    • 专业负责
    • 很有耐心
    • 放心律师
    • 经验丰富

    用户这样评价她:

    • 非常细心
    • 专业负责
    • 很有耐心
    • 放心律师
    • 经验丰富
  • 对于非法集资犯罪在认定“非法占有目的”时,应当根据主客观相一致的原则,对其整体犯罪行为进行评价,不宜简单根据事后对集资款的使用情况将其中部分数额拆分进行认定。如果其用于个人挥霍的数额所占比重很小,所吸收的资金主要用于生产经营活动的,应认定为非法吸收公众存款罪,不能仅因极少数资金用于个人挥霍,就单独将该部分数额认定为集资诈骗罪。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条列举了八种可以认定为“非法占有目的”的情形,其中第一种情形规定:“集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的”,虽然对于何为“明显不成比例”没有进一步进行量化,实践中仍在探索总结,但可以肯定的是,如果大多数集资款用于生产经营了,那么该集资行为应当属于非法吸收公众存款罪。2001年最高人民法院《全国法院审理金融案件工作座谈会纪要》中规定:“行为人将大部分资金用于投资或生产经营活动,而将少量资金用于个人消费或者挥霍的,不应仅以此便认定具有非法占有的目的。”本案被告人非法集资3亿多元,大部分用于经营活动,仅有几百万用于个人挥霍,不属于“用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例的”情形,应当按照非法吸收公众存款罪定罪处罚。当然,实践中有一类非法集资行为,被告人前期是非法吸收公众存款犯罪,中间因资金链断裂、被有关监管部门责令停业整改等已明知不能返还资金的情况下仍继续集资,拆东墙补西墙,这种情形下,被告人的前后行为系在不同的主观故意支配之下分别进行,应当对前期行为认定非法吸收公众存款罪,后期行为认定为集资诈骗罪,然后数罪并罚。
  • p2p和非法集资的关系是什么

    崔玉君律师

    北京天用律师事务所

    崔玉君

    p2p和非法集资的关系是什么

    内容:p2p和非法集资的关系是什么P2P和非法集资是没有必然联系的,但在现实生活中P2P平台涉及到非法集资的情形是比较多的,所以在P2P平台投资时要注意对平台进行核查。相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。那么p2p和非法集资的关系是什么。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    崔玉君律师
    2022.02.07349人收看
  • 孔孟廷律师

    主任律师
    • 帮助过 1
    • 好评率 99.3%
    • 5 分钟响应

    擅长:婚姻家庭、房产纠纷

    • 非常细心
    • 专业负责
    • 很有耐心
    • 放心律师
    • 经验丰富

    用户这样评价她:

    • 非常细心
    • 专业负责
    • 很有耐心
    • 放心律师
    • 经验丰富
  • 律师回复中...
  • P2P倒闭判集资诈骗罪的法律依据有哪些

    李楠楠律师

    北京市元甲律师事务所

    李楠楠

    P2P倒闭判集资诈骗罪的法律依据有哪些

    内容:P2P倒闭判集资诈骗罪的法律依据有哪些P2P倒闭后被判集资诈骗罪的,判刑的法律依据包括我国刑法、最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释等。那么P2P倒闭判集资诈骗罪的法律依据有哪些。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    李楠楠律师
    2022.02.07441人收看
  • 张旭律师

    主任律师
    • 帮助过 1462
    • 好评率 99.3%
    • 5 分钟响应

    擅长:房产纠纷、建设工程

    • 非常细心
    • 专业负责
    • 很有耐心
    • 放心律师
    • 经验丰富

    用户这样评价她:

    • 非常细心
    • 专业负责
    • 很有耐心
    • 放心律师
    • 经验丰富
  • 律师回复中...
  • 民间借贷与非法集资是不同点有哪些

    吴梦云律师

    北京天用律师事务所

    吴梦云

    民间借贷与非法集资是不同点有哪些

    内容:民间借贷与非法集资是不同点有哪些非法吸收公众存款罪在客观上的一个重要特征就是企业未经有权批准的机构审批,向社会上不特定的公众吸收存款。什么是民间借贷民间借贷,是指自然人、法人、其他组织之间及其相互之间,而非经金融监管部门批准设立的从事贷款业务的金融机构及其分支机构进行资金融通的行为。什么是非法集资非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。那么民间借贷与非法集资是不同点有哪些。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    吴梦云律师
    2022.02.07211人收看
  • 张嘉娱律师

    主任律师
    • 帮助过 520
    • 好评率 99.3%
    • 5 分钟响应

    擅长:建设工程、合同纠纷、债权债务

    • 非常细心
    • 专业负责
    • 很有耐心
    • 放心律师
    • 经验丰富

    用户这样评价她:

    • 非常细心
    • 专业负责
    • 很有耐心
    • 放心律师
    • 经验丰富
  • 律师回复中...
  • p2p非法集资判刑对职位有影响吗

    陈明月律师

    北京市元甲律师事务所

    陈明月

    p2p非法集资判刑对职位有影响吗

    内容:那么p2p非法集资判刑对职位有影响吗。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    陈明月律师
    2022.02.07102人收看
  • 元甲交通律师律师

    主任律师
    • 帮助过 1412
    • 好评率 99.3%
    • 5 分钟响应

    擅长:交通事故

    • 非常细心
    • 专业负责
    • 很有耐心
    • 放心律师
    • 经验丰富

    用户这样评价她:

    • 非常细心
    • 专业负责
    • 很有耐心
    • 放心律师
    • 经验丰富
  • 民间借贷与非法集资的区别

    林艳英律师

    北京市元甲律师事务所

    林艳英

    民间借贷与非法集资的区别

    内容:民间借贷与非法集资的区别特定与特定的公众范围区分是关键。非法吸收公众存款罪的一个重要特征就是企业未经有权批准的机构审批,向社会上不特定的公众吸收存款。而合法的民间借贷则是企业向特定范围内相互熟悉的公民借款。同时,《解释》还规定:“未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的”,不属于非法集资。那么民间借贷与非法集资的区别。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    林艳英律师
    2022.02.071016人收看
  • 许瑞林律师

    主任律师
    • 帮助过 169
    • 好评率 99.3%
    • 5 分钟响应

    擅长:交通事故

    • 非常细心
    • 专业负责
    • 很有耐心
    • 放心律师
    • 经验丰富

    用户这样评价她:

    • 非常细心
    • 专业负责
    • 很有耐心
    • 放心律师
    • 经验丰富
  • p2p非法集资国家赔付比例是多少

    龙珊律师

    北京市元甲律师事务所

    龙珊

    p2p非法集资国家赔付比例是多少

    内容:p2p非法集资国家赔付比例是多少依据我国相关法律的规定,P2P非法集资对受害人的财产造成侵害的,国家是不承担赔偿责任的,但国家会对涉及的金额进行追缴。人民法院在审理民事案件或者执行过程中,发现有非法集资犯罪嫌疑的,应当裁定驳回起诉或者中止执行,并及时将有关材料移送公安机关或者检察机关。公安机关、人民检察院、人民法院在侦查、起诉、审理非法集资刑事案件中,发现与人民法院正在审理的民事案件属同一事实,或者被申请执行的财物属于涉案财物的,应当及时通报相关人民法院。人民法院经审查认为确属涉嫌犯罪的,依照前款规定处理。那么p2p非法集资国家赔付比例是多少。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    龙珊律师
    2022.02.07206人收看
  • 姚平律师

    主任律师
    • 帮助过 1916
    • 好评率 99.3%
    • 5 分钟响应

    擅长:婚姻家庭、房产纠纷

    • 非常细心
    • 专业负责
    • 很有耐心
    • 放心律师
    • 经验丰富

    用户这样评价她:

    • 非常细心
    • 专业负责
    • 很有耐心
    • 放心律师
    • 经验丰富
  • 非法集资形式多变,对P2P网络非法集资行为需要加强刑法管制

    张嘉娱律师

    北京天用律师事务所

    张嘉娱

    非法集资形式多变,对P2P网络非法集资行为需要加强刑法管制

    内容:P2P网贷平台一般会提取一定比例的金额作为风险保障金,防止坏账的产生;而非法集资则主要是欲进行非法占有且不予归还,故缺乏防止坏账产生的相关风险保障机制。P2P网贷平台只是作为一个借贷双方的中介机构而已,并未实际拥有资金所有权,而非法集资则是非法吸收并占有投资人的资金。刑法对非法经营罪设定了兜底条款,对于司法实践中严厉打击非法经营行为,维护国家正常经济秩序,确有积极意义。应当如何做好P2P网络集资行为的法律规制和有效监管,专家学者也提出了自己的建议。那么非法集资形式多变,对P2P网络非法集资行为需要加强刑法管制。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    张嘉娱律师
    2022.02.07369人收看
  • 陈宗琼律师

    主任律师
    • 帮助过 1
    • 好评率 99.3%
    • 5 分钟响应

    擅长:婚姻家庭

    • 非常细心
    • 专业负责
    • 很有耐心
    • 放心律师
    • 经验丰富

    用户这样评价她:

    • 非常细心
    • 专业负责
    • 很有耐心
    • 放心律师
    • 经验丰富
  • 民间借贷是非法集资吗?民间借贷是不是合法的?

    姚平律师

    北京市元甲律师事务所

    姚平

    民间借贷是非法集资吗?民间借贷是不是合法的?

    内容:随催天下一起讨论民间借贷话题;一、民间借贷是不是非法集资?所谓非法集资,是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规,通过不正当的渠道,向社会公众或者集体募集资金的行为,是构成非法集资罪的行为实质所在。由此可见,民间借贷和非法集资的共同特征是二者大多处在一种不公开,或者半公开的状态。非法集资性质是违法的,甚至犯罪,并且是使用了诈骗的方法来集资。以上便是有关民间借贷是不是非法集资,以及合法性做了说明。那么民间借贷是非法集资吗?民间借贷是不是合法的?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    姚平律师
    2022.02.09414人收看
  • 王学瑞律师

    主任律师
    • 帮助过 77
    • 好评率 99.3%
    • 5 分钟响应

    擅长:建设工程、债权债务、合同纠纷、交通事故

    • 非常细心
    • 专业负责
    • 很有耐心
    • 放心律师
    • 经验丰富

    用户这样评价她:

    • 非常细心
    • 专业负责
    • 很有耐心
    • 放心律师
    • 经验丰富
  • 非法集资罪获得利息差价违法吗

    元甲交通律师律师

    北京市元甲律师事务所

    元甲交通律师

    非法集资罪获得利息差价违法吗

    内容:非法集资罪获得利息差价违法吗非法集资本身是一种违法犯罪的行为,非法集资取得的利息也是非法集资案件金额的一部分。集资诈骗罪中的非法占有目的,应当区分情形进行具体认定。非法集资利息拒还如何定义拒拒还非法集资利息,司法机关可以采取强制措施予以收缴,如果没有妨碍司法机关工作执行收缴的话,不会至于判刑。那么非法集资罪获得利息差价违法吗。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    元甲交通律师律师
    2022.02.07406人收看
  • 任冰峰律师

    主任律师
    • 帮助过 54
    • 好评率 99.3%
    • 5 分钟响应

    擅长:建设工程、房产纠纷、债权债务、合同纠纷

    • 非常细心
    • 专业负责
    • 很有耐心
    • 放心律师
    • 经验丰富

    用户这样评价她:

    • 非常细心
    • 专业负责
    • 很有耐心
    • 放心律师
    • 经验丰富
李维律师

在线 问题仍未解决?1对1咨询为您解答

  • 在线律师
  • 已服务274811人
  • 5分钟内回复