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帮别人转账有什么风险

姚平律师2023.09.281297人阅读
导读:

帮别人转账指的是,在未经许可的情况下,将他人的资金通过银行账户、第三方支付平台等途径转移到另一个账户或地区,二、如何防范帮别人转账的风险1、加强法律意识加强自身的法律意识,了解和熟悉与转账相关的法律法规,避免参与任何违法犯罪活动,帮别人转账看似是一个简单的行为,实则蕴含着巨大的法律风险,这种行为通常涉及资金跨境转移、洗钱等问题,一旦被查处,将可能面临法律风险,只有加强自身的法律意识和风险意识,才能有效防范帮别人转账的风险,避免不必要的麻烦和损失。

近年来,随着互联网技术的发展和支付方式的多样化,越来越多的人开始通过各种途径帮助别人转账。然而,这种行为可能带来一定的法律风险。2019年,广州市中级人民法院宣判了一起涉及第三方支付平台的诈骗案。在该案中,被告人通过虚构交易等方式,诱骗受害人将其资金转入指定的账户,再通过第三方支付平台进行转账。最终法院认定,被告人的行为构成诈骗罪,并判处其相应刑罚。

帮别人转账指的是,在未经许可的情况下,将他人的资金通过银行账户、第三方支付平台等途径转移到另一个账户或地区。这种行为通常涉及资金跨境转移、洗钱等问题,一旦被查处,将可能面临法律风险。

一、帮别人转账的风险

1、涉嫌洗钱

帮别人转账有可能涉嫌洗钱罪。根据《中华人民共和国刑法》第二百三十三条的规定,洗钱罪是指明知是犯罪所得及其收益,为掩饰、隐瞒其来源、性质、产权或者收益情况而进行资产转移、兑换、现金交付等行为。如果被认定为洗钱罪,将可能面临刑事处罚和社会信用危机。

2、涉嫌非法经营

帮别人转账还可能涉嫌非法经营罪。根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条的规定,非法经营罪是指未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖物品,情节严重的行为。如果未经许可擅自帮助别人转账,可能被认定为非法经营罪。

3、涉嫌侵犯他人财产权

帮别人转账还可能涉嫌侵犯他人财产权。如果明知资金来源不合法或存在争议,却仍然帮助转移资金,可能会被视为侵犯他人财产权的行为。

二、如何防范帮别人转账的风险

1、加强法律意识

加强自身的法律意识,了解和熟悉与转账相关的法律法规,避免参与任何违法犯罪活动。对于涉嫌违规的操作,要坚决拒绝并举报给相关部门。

2、谨慎处理他人资金

在处理他人资金时,务必谨慎小心,不要轻易相信他人的请求。如果收到可疑的转账请求,应立即停止操作并寻求专业帮助。同时,不要将自己的账户用于他人的资金转账。

3、合理保管个人信息

妥善保管个人信息,不要随意泄露给陌生人。避免使用公共无线网络,防止信息被截获。如果发现自己的个人信息被他人盗用,应立即采取补救措施并向相关部门报案。

4、了解跨境转账规定

对于涉及跨境转账的情况,务必了解相关国家和地区的法律法规。遵守相关规定,确保转账行为的合法性。

帮别人转账看似是一个简单的行为,实则蕴含着巨大的法律风险。在日常生活中,我们应提高警惕,谨慎处理他人的转账请求。只有加强自身的法律意识和风险意识,才能有效防范帮别人转账的风险,避免不必要的麻烦和损失。同时,遇到可疑情况时,应及时向相关部门举报,积极维护社会的公正和和谐。

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  • 段律师您好! 本人在国外,关于离婚案宣判后父母出资债权维权想咨询 北京离婚案件男方父母与女方购房出资纠纷,女方为离婚原告,男方为离婚被告 案外利害关系人男方父母。离婚案诉讼背景:当事人双方于2010年初结婚,2012年,在原被告多次恳求被告父母将唯一住房出售在北京购置房屋,并口头承诺二老搬到北京共同居住,待原被告资金宽裕再重新购置房屋偿还,被告父母有条件同意出售唯一住房筹集xxx万元全款支付房款xxx余万元,其中xxx万元由男方父亲直接转账前房东。2016年,女方起诉离婚,对被告父母出资真实性认可,但主张其为自愿赠与,离婚一审判决女方胜诉,二审判决中被告补充提供女方承认偿还的录音证据,二审线上开庭时未被允许展示。2021年x月二审判决房屋所有权以及子女抚养权归属男方,婚房按照评估价平均分配,男方给与补偿款xxx余万元。其中对被告父母xxx万元二审法院界定为涉及案外权益人父母债权要求另行起诉。期间,2018年关于父母出资债权被告父母曾经发起对原被告诉讼,后考虑到老人诉讼负累,希望通过婚姻案一并解决,又撤回被告父母对原被告的诉讼。需咨询问题(1)结合现有证据,申请诉状,重新发起父母债权纠纷诉讼胜诉的把握,风险点(2)是否有其他救济渠道中止拍卖或对拍卖设置阻碍直到父母出资权益主张有结果一并处理
    您好,婚后由一方父母出资为子女购买的不动产,产权登记在出资人子女名下的,可按照婚姻法第十八条第(三)项的规定,视为只对自己子女一方的赠与。如果婚后一方父母只付了首付或者部分出资,房子登记在一方个人名下,仍属于夫妻共同财产这个得看您的房屋是全款还是部分出资,您先把证据留存好,来电说明详情,为您解答。
  • 亲友之间借款应注意风险

    王学瑞律师

    北京天用律师事务所

    王学瑞

    亲友之间借款应注意风险

    内容:此外,大额借款的支付应通过银行转账,尽量避免现金支付。我国《民法通则》第135条规定,“向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为2年,法律另有规定的除外。”现实生活中,有些人因借款人不能按期还款,在万般无奈的情况下才诉诸法律,但此时往往已经超过诉讼时效,丧失了胜诉权。根据《民法通则》第140条规定:“诉讼时效因提起诉讼,当事人一方提出要求或者同意履行义务而中断,从中断时起,诉讼时效间重新计算。那么亲友之间借款应注意风险。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    王学瑞律师
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  • 段建国律师

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    擅长:债权债务、刑事辩护、建设工程、民间借贷

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  • 存单质押贷款的风险有哪些?如何防范?

    吴梦云律师

    北京天用律师事务所

    吴梦云

    存单质押贷款的风险有哪些?如何防范?

    内容:如仅签订了质押合同而并未实际交付存单,或者仅交付存单而并未签定质押合同。然后与客户签订质押合同,同时与质押人或单位签订质押物清单等补充条款。另外,在签订质押合同时候,存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日,若为多张存单质押,以距离到期日时间最近者确定贷款期限,分笔发放的贷款除外。在存单质押贷款发放中,由于此类贷款风险较小,部分经办人员思想松懈,有时会违反规定直接让客户提取现金,没有严格按照规章制度操作此类贷款,未能通过转账的处理方式,将贷款一次性直接划入借款人开立的专用账户。那么存单质押贷款的风险有哪些?如何防范?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    吴梦云律师
    2022.02.10761人收看
  • 郭铭芝律师

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  • 丈夫出轨怎么查转账记录,怎么查男人出轨微信聊天记录

    李维律师

    北京市元甲律师事务所

    李维

    丈夫出轨怎么查转账记录,怎么查男人出轨微信聊天记录

    内容:总之,如果您怀疑丈夫出轨,可以通过查询转账记录和微信聊天记录等方式寻找证据,如果您决定查询转账记录和微信聊天记录,建议您在查询前咨询律师,了解相关法律规定和注意事项,以避免侵犯他人隐私权或其他法律风险,在现代社会中,丈夫出轨已经不再是新鲜事,如何查转账记录和微信聊天记录成为了许多女性关注的问题,首先,如果您怀疑丈夫出轨,可以通过以下方式查转账记录:1. 查询银行卡交易记录:可以持身份证和银行卡到银行柜台查询丈夫的银行卡交易记录,或者通过网上银行、手机银行等方式查询。

    李维律师
    2023.09.18564人收看
  • 姚平律师

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  • 存单质押的成本怎么计算,风险怎么防范?

    邢颖律师

    北京天用律师事务所

    邢颖

    存单质押的成本怎么计算,风险怎么防范?

    内容:还有,存单质押贷款的贷款比例一般不得超出质押存单金额的90%,以防贷款到期不够抵偿贷款本息。农信社办理存单质押贷款业务,贷款合同签订后信贷员应将质押存单连同贷款资料、借款借据交由会计进行审核,同时,借款人要亲自到营业厅柜台办理贷款出账手续,经会计审核无误后方可将贷款以转账方式存入其在信用社开立的结算账户内,并将质押存单记入表外账,并视同重要凭证入库保管。那么存单质押的成本怎么计算,风险怎么防范?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    邢颖律师
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  • 张芸律师

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    擅长:婚姻家庭

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  • 如何规避民间借贷风险

    段建国律师

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    段建国

    如何规避民间借贷风险

    内容:借款人:对于受到胁迫出具借条的,实际上借款事实没有发生或者涉及赌博、走私、吸毒等违法债务的,要及时向公安机关报案,并收集相关证据以维护自身权利,但即便借款用途违法,没有证据证明出借人明知或应当知道的,借款人仍应承担返还责任;借款尚未实际交付的,不能向对方出具借条或收条,如果已经出具的,要将借条及时取回或者在借条上注明款项没有实际交付;对于格式化的借据,不要留白,防止事后被添加或者更改;借条或协议尽量一式两份,自己留存一份;归还借款后,应及时将借条取回;尽量通过转账等方式归还款项,并保留相关凭证。那么如何规避民间借贷风险。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    段建国律师
    2022.02.07226人收看
  • 于海明律师

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    擅长:婚姻家庭

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  • 对公转账多久到账,一般公对公转账多久到账

    龙珊律师

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    龙珊

    对公转账多久到账,一般公对公转账多久到账

    内容:在进行对公转账时,建议您提前了解相关规定和风险,并仔细核对收款方的身份和账号信息,确保转账的准确性和安全性,在进行对公转账时,应当仔细核对收款方的账号、名称等信息,确保转账的准确性和安全性,3. 需要注意的是,在节假日或周末进行对公转账时,到账时间可能会有所延迟,因此,在进行对公转账时,应当仔细核对收款方的账号、名称等信息,确保转账的准确性,如果您进行的是跨行对公转账,即转账双方不在同一银行开户,则资金到账时间可能会有所延迟。

    龙珊律师
    2023.09.11865人收看
  • 冯清琴律师

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  • 亲友之间借款应注意哪些风险

    李孟阳律师

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    李孟阳

    亲友之间借款应注意哪些风险

    内容:借款协议中应写明出借人姓名、借款人姓名、住址、借款数额、出借时间、还款时间、利息计算及其他双方约定的合法内容。此外,大额借款的支付应通过银行转账,尽量避免现金支付。我国《》第135条规定,向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为2年,法律另有规定的除外。现实生活中,有些人因借款人不能按期还款,在万般无奈的情况下才诉诸法律,但此时往往已经超过诉讼时效,丧失了胜诉权。根据《民法通则》第140条规定:诉讼时效因提起诉讼,当事人一方提出要求或者同意履行义务而中断,从中断时起,诉讼时效间重新计算。那么亲友之间借款应注意哪些风险。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    李孟阳律师
    2022.02.09654人收看
  • 王学瑞律师

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    擅长:建设工程、债权债务、合同纠纷、交通事故

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  • 如何规避民间借贷风险给出了提示与建议

    陈明月律师

    北京市元甲律师事务所

    陈明月

    如何规避民间借贷风险给出了提示与建议

    内容:借款人:对于受到胁迫出具借条的,实际上借款事实没有发生或者涉及赌博、走私、吸毒等违法债务的,要及时向公安机关报案,并收集相关证据以维护自身权利,但即便借款用途违法,没有证据证明出借人明知或应当知道的,借款人仍应承担返还责任;借款尚未实际交付的,不能向对方出具借条或收条,如果已经出具的,要将借条及时取回或者在借条上注明款项没有实际交付;对于格式化的借据,不要留白,防止事后被添加或者更改;借条或协议尽量一式两份,自己留存一份;归还借款后,应及时将借条取回;尽量通过转账等方式归还款项,并保留相关凭证。那么如何规避民间借贷风险给出了提示与建议。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    陈明月律师
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  • 吴梦云律师

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    赵金保律师

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    赵金保

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    内容:帮别人转账指的是,在未经许可的情况下,将他人的资金通过银行账户、第三方支付平台等途径转移到另一个账户或地区,二、如何防范帮别人转账的风险1、加强法律意识加强自身的法律意识,了解和熟悉与转账相关的法律法规,避免参与任何违法犯罪活动,帮别人转账看似是一个简单的行为,实则蕴含着巨大的法律风险,这种行为通常涉及资金跨境转移、洗钱等问题,一旦被查处,将可能面临法律风险,只有加强自身的法律意识和风险意识,才能有效防范帮别人转账的风险,避免不必要的麻烦和损失。

    赵金保律师
    2023.09.281297人收看
  • 崔玉君律师

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  • P2P网络贷款平台引发的法律风险有哪些

    王学瑞律师

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    王学瑞

    P2P网络贷款平台引发的法律风险有哪些

    内容:目前,有些P2P网贷平台将自己的账户用作贷款人与借款人转账的中间账户,这使得网贷平台经营者能随意挪用平台内的大部分滞留资金。在借贷过程中,P2P网贷平台都会要求借贷双方提交详细的个人信息,有些平台甚至要求借款人提交亲朋好友的验证信息以提高自己的信用度,这样就会形成一个非常大的个人信息数据库,在今天个人信息被泄露、窃取、贩卖事件频发的环境下,P2P网贷平台恐怕也难以独善其身。那么P2P网络贷款平台引发的法律风险有哪些。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    王学瑞律师
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  • 李孟阳律师

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  • 仅有转账或者存款凭证如何主张借款

    翁玉素律师

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    翁玉素

    仅有转账或者存款凭证如何主张借款

    内容:仅有转账或者存款凭证如何主张借款出借人仅以存款凭证作为证据起诉索要借款,要胜诉确实有不小的风险。如果对方否认向你借款,你的主张将难以得到法院的支持。原告仅提供转账、存款凭证等交付凭证,未提供借贷合意凭证,被告以双方不存在借贷关系或者存在其他法律关系为抗辩,并提出证据足以对借款关系真实性产生合理怀疑的,人民法院应当要求原告就双方存在借贷合意进一步提供证据。如果对方认可是借款,只是没有能力支付,那么用此录音以及存款凭证,是可以打赢官司的。那么仅有转账或者存款凭证如何主张借款。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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    擅长:婚姻家庭、房产纠纷

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  • 如何规避为他人担保的风险

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    毋磊颖

    如何规避为他人担保的风险

    内容:所以,在帮别人贷款担保前一定是要理清自己的思路不能随意盲目的出于好心或者出于感情,你要多方考察借款人的信誉才行!那么,在帮别人贷款担保时,如何规避风险呢?担保是受法律保护的一种正常经济活动,担保风险控制的关键在于你对借款人的了解和正确评估你自身的还款能力。催天下通过信用+科技创新模式,合法合规、文明高效,真正让信用成为债务人主动还款的动力。那么如何规避为他人担保的风险。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 刘晓红律师

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  • 对公转账委托第三方收款合法吗

    孔孟廷律师

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    孔孟廷

    对公转账委托第三方收款合法吗

    内容:1. 对公转账委托第三方收款定义对公转账委托第三方收款,是指付款方将款项转入收款方指定的第三方账户,由第三方代为收取款项的行为,如果第三方收款方没有按照规定履行代扣代缴义务,可能会导致收款方和付款方面临税务风险和法律责任,此外,如果第三方收款方没有履行代扣代缴义务,也可能会导致收款方和付款方的税务风险,通过以上分析可以看出,对公转账委托第三方收款存在一定的风险,需要采取相应的防范措施,5、对公转账委托第三方收款防范措施为了防范对公转账委托第三方收款的风险,建议采取以下措施:(1)选择可靠的第三方收款方。

    孔孟廷律师
    2023.08.301265人收看
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  • 用房子帮别人抵押贷款,需要共同还款吗

    姚平律师

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    姚平

    用房子帮别人抵押贷款,需要共同还款吗

    内容:帮别人用房屋作为抵押物贷款的,风险是非常高的,如果事实贷款人不承担债务的情况下,当事人要承担清偿债务的责任。协议损害其他债权人利益的,其他债权人可以请求人民法院撤销该协议。抵押权人与抵押人未就抵押权实现方式达成协议的,抵押权人可以请求人民法院拍卖、变卖抵押财产。抵押财产折价或者变卖的,应当参照市场价格。那么用房子帮别人抵押贷款,需要共同还款吗。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    姚平律师
    2021.12.27695人收看
  • 陈宗琼律师

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  • 微信转账借钱给他人如何保留证据

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    王熙

    微信转账借钱给他人如何保留证据

    内容:微信转账借钱给他人如何保留证据首先,网络聊天记录。同时,微信、支付宝的转账记录都可以在网上查询,并打印出来,这些都是证明确实把钱转账给对方的证据。微信、支付宝借钱的注意问题微信记录、支付宝转账记录等新形式的证据还是存在较大风险,所以不建议仅凭微信联系,就草率把钱借出去。民间借贷的诉讼时效期间为债务履行期限届满之日起两年,超过两年起诉,一旦抗辩诉讼时效已过,出借人又无证据证明催要过,有可能败诉。那么微信转账借钱给他人如何保留证据。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    王熙律师
    2022.02.07570人收看
  • 陈明月律师

    主任律师
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    擅长:交通事故

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姚平律师

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