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信贷经理作假如何处罚

吴梦云律师2021.11.03722人阅读
导读:

网友杨女士是一家生产企业的销售经理。该企业因为环评不过关无法通过贷款审核拿到贷款。但是最近情况却突然变化了,公司获得了大笔的贷款。财务经理悄悄透露给杨女士,是因为银行的信贷经理配合把审贷资料做了“处理”。杨女士想了解这样作假会受到什么处罚。大律网小编来解答这个问题。

一、信贷经理作假如何处罚

从实践中来看,银行通过中介发放贷款是常见现象,企业银行中介各逐其利。但是从法律上讲,有触刑嫌疑,可能会承担刑事责任。

银行发放贷款,不能通过作假资料。对此,客户经理知情,视同银行知情或默许,至少是内部管理漏洞。这是银行第一条违规。其次,造假骗取贷款,如果数额巨大,涉嫌骗取贷款醉,是犯罪。数额不大,也是严重违规,不管是监管部门还是银行内部,这都是红线。

二、贷款作假的法律分析

这里涉及两个刑法罪名:

骗取贷款罪

是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。根据最高人民检察院、公安部2010年5月出台的《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件追诉标准的规定(二)》规定,涉及下列情形的应予立案追诉:

(一)以欺骗手段取得贷款数额一百万元以上的;

(二)以欺骗手段取得贷款给银行或者其他金融机构造成直接经济损失二十万元以上的;

(三)虽未达到上述金额标准,但多次以欺骗手段取得贷款的;

(四)其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的。

其法定刑量刑幅度是“数额较大”三年以下有期徒刑、拘役,并处罚金或者单处罚金;“数额巨大”三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。而贷款诈骗罪“数额较大”五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。

贷款诈骗罪

是指以非法占有为目的,编造引进资金、项目等虚假理由,使用虚假的合同,使用虚假的证明文件,使用虚假的产权证明作担保,超过抵押物价值重复担保或者以其他方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的行为。根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖刑事案件的立案追诉标准的规定》贷款诈骗2万元以上应立案追诉。法定刑量刑幅度“数额较大”五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;“数额巨大”为五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;“数额特别巨大”十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

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  • 酒后驾车被查找人顶包触犯什么罪,顶包的怎么处罚

    刘晓红律师

    北京市元甲律师事务所

    刘晓红

    酒后驾车被查找人顶包触犯什么罪,顶包的怎么处罚

    内容:危险驾驶罪是指在道路上醉酒驾驶机动车或者在道路上驾驶机动车追逐竞驶情节恶劣的行为。“顶包”者就涉嫌包庇犯罪。这样都会判刑的。中华人民共和国刑法第三百一十条包庇罪明知是犯罪的人而为其提供隐藏处所、财物帮助其逃匿或者作假证明包庇的处三年以下有期徒刑、拘役或者管制情节严重的处三年以上十年以下有期徒刑。犯前款罪事前通谋的以共同犯罪论处。那么酒后驾车被查找人顶包触犯什么罪,顶包的怎么处罚。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    刘晓红律师
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  • 王学瑞律师

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    擅长:建设工程、债权债务、合同纠纷、交通事故

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  • 工程质量事故处罚规定是什么

    李维律师

    北京市元甲律师事务所

    李维

    工程质量事故处罚规定是什么

    内容:未取得资质证书承揽工程的,予以取缔,依照前款规定处以罚款;有违法所得的,予以没收。如果是由于材料的原因造成的工程质量事故则由,材料的生产者以及材料的购买者承担相应的责任。建设单位项目负责人对工程质量承担全面责任;勘察、设计单位项目负责人对因勘察、设计导致的工程质量事故或质量问题承担责任;施工单位项目经理对因施工导致的工程质量事故或质量问题承担责任;监理单位总监理工程师对工程质量承担监理责任。那么工程质量事故处罚规定是什么。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    李维律师
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  • 陈明月律师

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  • 高利贷受法律保护吗,放高利贷的法律处罚是怎样的

    于海明律师

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    于海明

    高利贷受法律保护吗,放高利贷的法律处罚是怎样的

    内容:高利贷受法律保护吗,放高利贷的法律处罚是怎样的一、高利贷受法律保护吗一般都认为,高利贷违反法律规定,不受法律保护,其实则不然。高利贷的借条也并非完全不受法律保护。也就是说,超出24%的年利率,不受法律保护。高利转贷罪,是指违反国家规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。我国刑法第一百七十五条规定:以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。那么高利贷受法律保护吗,放高利贷的法律处罚是怎样的。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    于海明律师
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  • 交通事故死亡认定作假处罚

    周春花律师

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    周春花

    交通事故死亡认定作假处罚

    内容:公安机关交通管理部门应当自现场调查之日起十日内制作道路交通事故认定书。交通肇事逃逸案件在查获交通肇事车辆和驾驶人后十日内制作道路交通事故认定书。对需要进行检验、鉴定的,应当在检验、鉴定结论确定之日起五日内制作道路交通事故认定书。发生死亡事故,公安机关交通管理部门应当在制作道路交通事故认定书前,召集各方当事人到场,公开调查取得证据。那么交通事故死亡认定作假处罚。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    周春花律师
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  • 包庇酒驾如何处罚

    任冰峰律师

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    任冰峰

    包庇酒驾如何处罚

    内容:本罪为选择性罪名具体包括窝藏罪和包庇罪。包庇罪的处罚标准包庇罪是指明知是犯罪的人而为其提供隐藏处所、财物帮助其逃匿或者作假证明包庇的行为。犯本罪的处三年以下有期徒刑、拘役或者管制情节严重的处三年以上十年以下有期徒刑。情节严重主要指窝藏、包庇多人的多次实施窝藏、包庇行为的窝藏、包庇罪行极其严重刑事犯罪分子的等。犯前款罪事前通谋的以共同犯罪论处。刑法第三百六十二条规定旅馆业、饮食服务业、文化娱乐业、出租汽车业等单位的人员在公安机关查处卖淫、嫖娼活动时为违法犯罪分子通风报信情节严重的依照本法第三百一十条的规定定罪处罚。那么包庇酒驾如何处罚。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    任冰峰律师
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  • 孔孟廷律师

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  • 顶替交通事故逃逸怎么处罚

    赵金保律师

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    赵金保

    顶替交通事故逃逸怎么处罚

    内容:第三百一十条窝藏、包庇罪明知是犯罪的人而为其提供隐藏处所、财物帮助其逃匿或者作假证明包庇的处三年以下有期徒刑、拘役或者管制情节严重的处三年以上十年以下有期徒刑。犯前款罪事前通谋的以共同犯罪论处。如果行为人对肇事事故不明知而驾车继续行使主观上没有恶性。只要具备逃避抢救义务和逃避责任追究这两个动机中的任何一个都应认为具备了逃逸。那么顶替交通事故逃逸怎么处罚。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 许瑞林律师

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  • 交通事故伤残鉴定可以作假吗

    许瑞林律师

    许瑞林

    交通事故伤残鉴定可以作假吗

    内容:交通事故伤残鉴定可以作假吗交通事故的伤残鉴定肯定是不能作假的,如果伤残鉴定作假的,要承担行政处罚的责任,如果构成犯罪的,还需要承担刑事责任。那么交通事故伤残鉴定可以作假吗。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    许瑞林律师
    2022.01.07813人收看
  • 姚平律师

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    擅长:婚姻家庭、房产纠纷

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  • 无抵押贷款属于高利贷吗,放高利贷会受到哪些法律处罚

    杨一凡律师

    北京天用律师事务所

    杨一凡

    无抵押贷款属于高利贷吗,放高利贷会受到哪些法律处罚

    内容:无抵押贷款属于高利贷吗通常无抵押贷款不等于高利贷。无抵押贷款,有民间借贷的,也有正规机构贷款的。至于是否高利贷,要看放款人的利率要求了。放高利贷会受到哪些法律处罚高利转贷罪,是指违反国家规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。那么无抵押贷款属于高利贷吗,放高利贷会受到哪些法律处罚。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    杨一凡律师
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  • 陈宗琼律师

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    擅长:婚姻家庭

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  • 民法典中对出轨方的处罚分割财产怎么做

    陈宗琼律师

    陈宗琼

    民法典中对出轨方的处罚分割财产怎么做

    内容:民法典中对出轨方的处罚分割财产怎么做民法典第一千零九十一条离婚损害赔偿有下列情形之一导致离婚的无过错方有权请求损害赔偿(一)重婚(二)与他人同居(三)实施家庭暴力(四)虐待遗弃家庭成员(五)有其他重大过错。分得房屋的一方对另一方应给予相当于该房屋一半价值的补偿。申请时各方应持户口证明居民身份证明所在单位或村居民委员会出具的介绍信离婚协议书结婚证等以便登记管理机关查明当事人身份确定管辖权。4撤销申请离婚的当事人弄虚作假骗取离婚登记的婚姻登记管理机关应当撤销离婚登记对离婚的当事人宣布其解除婚姻关系无效并收回离婚证并对当事人处以200元以下的罚款。那么民法典中对出轨方的处罚分割财产怎么做。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    陈宗琼律师
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  • 龙珊律师

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  • 信贷经理作假如何处罚

    崔玉君律师

    北京天用律师事务所

    崔玉君

    信贷经理作假如何处罚

    内容:网友杨女士是一家生产企业的销售经理。该企业因为环评不过关无法通过贷款审核拿到贷款。但是最近情况却突然变化了,公司获得了大笔的贷款。财务经理悄悄透露给杨女士,是因为银行的信贷经理配合把审贷资料做了“处理”。杨女士想了解这样作假会受到什么处罚。大律网小编来解答这个问题。

    崔玉君律师
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  • 张嘉娱律师

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  • 一般交通事故顶包的处罚是怎么样的?

    李楠楠律师

    北京市元甲律师事务所

    李楠楠

    一般交通事故顶包的处罚是怎么样的?

    内容:如果出现了交通事故顶包现象,为犯罪人提供作假证明或者帮助其逃匿的,判处三年以下有期徒刑、拘役,如果情节非常严重,则会判处三年到十年的有期徒刑。的,以共同犯罪论处。一般交通事故顶包属于违法行为,应当受到公安机关的处罚。但是,如果仅仅是一般交通事故,并非重大交通事故,则顶包人员未达到追究妨害作证罪的标准。如果驾驶员构成交通肇事罪,按第二百一十三条 合同的主要条款照《中华人民共和国刑法》第三百零七条的规定,顶包人员构成妨害作证罪。道路交通事故认定有异议的,可以自道路交通事故认定书送达之日起三日内,向上一级公安机关交通管理部门提出书面复核申请。

    李楠楠律师
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  • 刘晓红律师

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  • 刑事司法鉴定敢作假吗?

    吴梦云律师

    北京天用律师事务所

    吴梦云

    刑事司法鉴定敢作假吗?

    内容:如果当事人对司法鉴定结论不服该怎么办2、司法鉴定的鉴定意见作为很重要的一项证据,如果弄虚作假当然要承担法律责任的。司法工作人员犯前两款罪的,从重处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百四十六条侦查机关应当将用作证据的鉴定意见告知犯罪嫌疑人、被害人。因此,如果当事人发现司法鉴定结论缺乏真实性,可以积极搜集证据,推翻司法鉴定结论。

    吴梦云律师
    2022.01.10426人收看
  • 元甲交通律师律师

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  • 顶替交通事故如何处罚

    陈明月律师

    北京市元甲律师事务所

    陈明月

    顶替交通事故如何处罚

    内容:顶替交通事故如何处罚这样的情况是需要严厉处罚的已经阻碍了正常的执法了要结合实际的情况判断如果有人受伤逃避让人顶替会判刑。重特大事故情况下被顶替者按肇事逃逸定性处理顶替这按包庇罪、妨碍公务罪定性。如果交通事故构成犯罪的冒名顶替者构成包庇罪。即明知是犯罪的人而作假证明予以包庇以使其逃避法律制裁的行为。我国刑法第三百一十条规定明知是犯罪的人而为其提供隐藏处所、财物帮助其逃匿或者作假证明包庇的处三年以下有期徒刑、拘役或者管制情节严重的处三年以上十年以下有期徒刑。那么顶替交通事故如何处罚。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 杨一凡律师

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  • 无证驾驶撞人叫人顶替会受到什么处罚

    龙珊律师

    北京市元甲律师事务所

    龙珊

    无证驾驶撞人叫人顶替会受到什么处罚

    内容:无证驾驶撞人叫人顶替会受到什么处罚无证驾驶撞人构成交通肇事罪一般来说没有加重情节的话应该判刑3年以下。无证驾驶撞人叫人顶替中顶替人和肇事者分别会受到什么处罚对于顶替人其触犯了刑法第三百一十条的窝藏罪、包庇罪刑法第三百一十条规定明知是犯罪的人而为其提供隐藏处所、财物帮助其逃匿或者作假证明包庇的处三年以下有期徒刑、拘役或者管制情节严重的处三年以上十年以下有期徒刑。无证驾驶是什么有哪些情形无证驾驶撞人叫人顶替更是一种刑事违法行为它同时触犯几个罪名有着极其恶劣的影响具有社会危害性应该受到惩罚。那么无证驾驶撞人叫人顶替会受到什么处罚。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 段建国律师

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  • 为醉驾人做伪证怎么处罚

    王熙律师

    北京天用律师事务所

    王熙

    为醉驾人做伪证怎么处罚

    内容:为醉驾人做伪证如何处罚一、一般证人作伪证会受到罚款、拘留等处罚。证人都有如实作证的义务证人作证前需要签署保证书保证其证言真实。如果作假的可能会受到公安司法机关罚款、拘留等行政处罚。因饮酒后驾驶机动车被处罚再次饮酒后驾驶机动车的处十日以下拘留并处一千元以上二千元以下罚款吊销机动车驾驶证。根据以上规定酒驾并没有触犯刑法属于违反交通法规依法要受到行政处罚。因此顶包酒驾也不构成犯罪可根据具体情节给予相应的行政处罚如行政拘留、罚款等。那么为醉驾人做伪证怎么处罚。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    王熙律师
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  • 邢颖律师

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