律师介绍
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信用证诈骗罪与贷款诈骗罪的区别,信用证诈骗罪的构成要件
杨一凡律师
北京天用律师事务所
信用证诈骗罪与贷款诈骗罪的区别,信用证诈骗罪的构成要件
内容:信用证诈骗罪主要针对的是利用伪造、变造的信用证或者其他欺诈手段骗取财物的行为,而贷款诈骗罪则主要针对的是利用虚构的事实或者隐瞒真实情况骗取贷款的行为,总的来说,信用证诈骗罪和贷款诈骗罪虽然都是诈骗罪的一种形式,但在法律依据、构成要件和实践案例上都有明显的区别,在中国刑法中,诈骗罪的相关规定涵盖了多种具体形式,其中包括信用证诈骗罪和贷款诈骗罪,而贷款诈骗罪的构成要件则包括:一是行为人以非法占有为目的,首先,我们要了解的是,信用证诈骗罪和贷款诈骗罪的法律依据分别在《中华人民共和国刑法》的第266条和第192条,尽管这两种罪名在表面上都与金融交易和欺诈行为有关,但它们在法律依据、构成要件和实践案例中都有不同的特点。
杨一凡律师2023.09.21782人收看 -
段建国律师
主任律师
擅长:债权债务、刑事辩护、建设工程、民间借贷
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遇到网上小额贷款合同诈骗该怎么办以及应该注意什么
邢颖律师
北京天用律师事务所
遇到网上小额贷款合同诈骗该怎么办以及应该注意什么
内容:网上小额贷款公司可信吗?如果发生网上小额贷款合同诈骗应该怎么办呢?由此可见,正规的网上小额贷款应该具备的条件是:有正规的营业资格,全国各地工商局都有自己的门户网站,小额贷款公司是否有固定的办公地点和固定电话,业务制度健全,不会只要身份证和工资证明就给您放贷,也不会第二天马上审核完毕放贷正规公司审核需要3-5天的时间,更不会在放贷前要求您预付各种费用。正规一些的像平安银行新一贷产品就是针对小额贷款的,贷款程序正规,制度比较健全,安全性还是很有保障的。小额贷款的时候应该注意些什么:1、选择一个贷款公司是很重要的。那么遇到网上小额贷款合同诈骗该怎么办以及应该注意什么。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。
邢颖律师2022.02.09207人收看 -
任冰峰律师
主任律师
擅长:建设工程、房产纠纷、债权债务、合同纠纷
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欠货款跑了算诈骗罪吗,欠货款玩失踪算诈骗吗
郭铭芝律师
北京天用律师事务所
欠货款跑了算诈骗罪吗,欠货款玩失踪算诈骗吗
内容:诈骗罪侵犯的对象,仅限于国家、集体或个人的财物,而不是骗取其他非法利益。因刑法已于第193条特别规定了贷款诈骗罪。根据刑法第300条规定,组织和利用会道门、邪教组织或者利用迷信骗取财物的以诈骗罪论处。再次,成立诈骗罪要求被害人陷入错误认识之后作出财产处分。行为人实施欺诈行为,使他人放弃财物,行为人拾取该财物的,也应以诈骗罪论处。那么欠货款跑了算诈骗罪吗,欠货款玩失踪算诈骗吗。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。
郭铭芝律师2022.02.06408人收看 -
吴梦云律师
主任律师
擅长:合同纠纷、债权债务、建设工程
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卖贷款车是否构成犯罪?算诈骗吗?
龙珊律师
北京市元甲律师事务所
卖贷款车是否构成犯罪?算诈骗吗?
内容:收购抵押车,按揭车是平等主体之间的买卖民事法律行为,不构成犯罪的。如果在收购过程中有强行收购,强行压价的强买强卖行为,则是构成违法犯罪的。所以,不构成诈骗罪。因本法已于第193条特别规定了贷款诈骗罪。成立诈骗罪要求被害人陷入错误认识之后作出财产处分,财产处分包括处分行为与处分意识。作出这样的要求是为了区分诈骗罪与盗窃罪。但是,向自动售货机中投入类似硬币的金属片,从而取得售货机内的商品的行为,不构成诈骗罪,只能成立盗窃罪。但这并不意味着诈骗未遂的,不构成犯罪。诈骗未遂,情节严重的,也应当定罪并依法处罚。那么卖贷款车是否构成犯罪?算诈骗吗?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。
龙珊律师2022.02.10627人收看 -
李维律师
主任律师
擅长:物业费纠纷、供暖费用纠纷
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如果遇到网上小额贷款合同诈骗该怎么办
李孟阳律师
北京市元甲律师事务所
如果遇到网上小额贷款合同诈骗该怎么办
内容:随着经济的发展越来越多的人倾向于网络借贷,但是借款有风险,一般来说网上小额贷款应该注意些什么呢?网上小额贷款公司哪些是可信的呢?遇到网上小额贷款合同诈骗,我们应当立即报警处理,或者通过诉讼等司法途径维护我们自己的权利。小额贷款的时候应该注意些什么:1、选择一个贷款公司是很重要的。那么如果遇到网上小额贷款合同诈骗该怎么办。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。
李孟阳律师2022.02.09317人收看 -
周春花律师
主任律师
擅长:婚姻家庭
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欠货款多久可以算诈骗。追讨货款的方式有哪些?
周春花律师
北京市元甲律师事务所
欠货款多久可以算诈骗。追讨货款的方式有哪些?
内容:拖欠货款只是合同纠纷,属于民事纠纷的类型,不会构成诈骗的。或者是合同一方当事人故意隐瞒真实情况,或故意告知对方虚假情况,诱使对方当事人作出错误的意思表示,从而与之签订或履行合同的行为。诈骗罪,是指以非法占有为目的,使用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。通常认为,该罪的基本构造为:行为人以不法所有为目的实施欺诈行为被害人产生错误认识被害人基于错误认识处分财产行为人取得财产被害人受到财产上的损失。那么欠货款多久可以算诈骗。追讨货款的方式有哪些?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。
周春花律师2022.02.09621人收看 -
张旭律师
主任律师
擅长:房产纠纷、建设工程
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犯贷款诈骗罪拘役可以吗?
黄东洁律师
北京市元甲律师事务所
犯贷款诈骗罪拘役可以吗?
内容:可以判拘役,对于贷款诈骗罪判处的刑罚,主要以诈骗的数额及犯罪情节的轻重为标准。所以,对于贷款诈骗罪应判处多久的刑罚,要结合行为人的具体犯罪行为进行判断。本罪的对象仅是指银行等金融机构的贷款,受害人是银行或其他金融机构;而诈骗罪的对象既包括货币,亦包括财物,对象不仅指银行或其他金融机构,其范围比贷款诈骗罪广泛得多。犯贷款诈骗罪可以判处拘役,适用于涉案金额较大的情形,如果是诈骗数额巨大的情况,要判处5~10年有期徒刑,若是诈骗金额特别巨大的情况,要判处10年以上有期徒刑,无期徒刑,还要没收财产。
黄东洁律师2022.04.134150人收看 -
郭铭芝律师
主任律师
擅长:建设工程、债权债务、交通事故、合同纠纷
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犯了贷款诈骗罪会判多长时间
王学瑞律师
北京天用律师事务所
犯了贷款诈骗罪会判多长时间
内容:对于单位实施的贷款诈骗行为,不能以贷款诈骗罪定罪处罚,也不能以贷款诈骗罪追究直接负责的主管人员和其他直接责任人员的刑事责任。
王学瑞律师2022.04.188693人收看 -
翁玉素律师
主任律师
擅长:婚姻家庭、房产纠纷
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小额贷款最终不还,算是诈骗吗?
刘晓红律师
北京市元甲律师事务所
小额贷款最终不还,算是诈骗吗?
内容:下面为大家详细介绍:小额贷款不还的话算不算诈骗呢?身份证小额贷款拖欠不还往往是因为还款能力不足而不是有预谋的利用身份证骗取资金,整个过程不存在欺诈行为,而且身份证小额贷款往往金额较小,不会给金融机构造成重大损失。由以上定罪标准可知,小额贷款不还并非诈骗。一些不正规的小额贷款机构打着贷款名号获取不正当的利益,声称为了证明还款能力等借口,让你事前缴费,并询问还款是否需要预付部分利息,并给出剩余分期还款零利息的优厚条件。那么小额贷款最终不还,算是诈骗吗?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。
刘晓红律师2022.02.09357人收看 -
于海明律师
主任律师
擅长:婚姻家庭
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答货款诈骗中的贷款合同通常而言是没有效的。依照我国《民法典》第一百五十三条规定,违反法律、行政法规的强制性规定以及公序良俗的民事法律行为无效。但是,该强制性规定不导致该民事法律行为无效的除外。法律依据:《民法典》第一百五十三条 违反法律、行政法规的强制性规定的民事法律行为无效。但是,该强制性规定不导致该民事法律行为无效的除外。 违背公序良俗的民事法律行为无效。 第一百五十七条 民事法律行为无效、被撤销或者确定不发生效力后,行为人因该行为取得的财产,应当予以返还;不能返还或者没有必要返还的,应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方由此所受到的损失;各方都有过错的,应当各自承担相应的责任。法律另有规定的,依照其规定。
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拖欠货款不还又跑路算诈骗吗以及如何解决
陈宗琼律师
拖欠货款不还又跑路算诈骗吗以及如何解决
内容:生活中很多商业交易大部分都是先交货后付款或者是先交首付款尾款暂时不给,因此不可避免的会有拖欠货款的情况发生,导致很多公司需要追债,如果碰到拖欠货款不还又跑路的应该如何追回欠款呢?拖欠货款不还又跑路算诈骗吗拖欠货款只是合同纠纷,属于民事纠纷的类型,不会构成诈骗的。合同诈骗是指以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,通过虚构事实、隐瞒真相、设定陷阱等手段骗取对方财产的行为。所以说如果对方有意拖欠货款,那就真的犯了合同诈骗罪拖欠货款。那么拖欠货款不还又跑路算诈骗吗以及如何解决。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。
陈宗琼律师2022.02.09526人收看 -
张嘉娱律师
主任律师
擅长:建设工程、合同纠纷、债权债务
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小额贷款诈骗的识别技巧!
元甲交通律师律师
北京市元甲律师事务所
小额贷款诈骗的识别技巧!
内容:在我们的生活中,如果想要进行贷款的话,可以到一些贷款,机构进行申请,我们在进行选择贷款机构的时候,一定要擦亮自己的眼睛,因为可能会遇到一些诈骗集团,下面为大家详细介绍:小额贷款诈骗的识别技巧!小额信贷欺诈者可以让您预付一定的保证金或数据费或其他费用,保证您的贷款额度非常高,并且您可以很快进入账户。借款人上钩后,提交银行卡号,密码等重要信息后,银行卡的余额已完全转移。一旦被污染,有必要在债务偿还五年后保持良好的记录。那么小额贷款诈骗的识别技巧!。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。
元甲交通律师律师2022.02.091004人收看 -
孔孟廷律师
主任律师
擅长:婚姻家庭、房产纠纷
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诈骗贷款罪立案标准是什么?
姚平律师
北京市元甲律师事务所
诈骗贷款罪立案标准是什么?
内容:贷款诈骗罪是指以非法占有为目的,骗取银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的行为。数额较大是本罪的必各要件。犯罪的主体为一般主体,但仅指自然人,不包括单位。在犯罪的主观方面,只能出于直接故意,且占以非法占有为目的。在认定诈骗贷款罪时,不能简单地认为,只要贷款到期不能偿还,就以诈骗贷款罪论处。这就是诈骗贷款罪立案标准了。至于通过诈骗来骗取贷款,这不仅扰乱金融市场秩序,构成犯罪,而且行为人还要承担法律责任,接受法律惩戒。那么诈骗贷款罪立案标准是什么?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。
姚平律师2022.02.10822人收看 -
崔玉君律师
主任律师
擅长:债权债务、合同纠纷、民间借贷
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货款无抵押无担保贷款的条件有哪些
张嘉娱律师
北京天用律师事务所
货款无抵押无担保贷款的条件有哪些
内容:一般情况下,无抵押无担保贷款的申请人为个人,因为所需要的金额不高,所以只要选择这种贷款方式就足够解决资金的问题了。那么货款无抵押无担保贷款的条件有哪些。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。
张嘉娱律师2022.02.101048人收看 -
刘晓红律师
主任律师
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贷款诈骗罪的定罪标准
龙珊律师
北京市元甲律师事务所
贷款诈骗罪的定罪标准
内容:根据本条规定,行为人以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金,5.这里规定的&ldquo,本条中规定的&ldquo,我国刑法第一百九十三条【贷款诈骗罪】规定,有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款&rdquo。
龙珊律师2023.06.30879人收看 -
冯清琴律师
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小额贷款诈骗罪是如何衡量的?
林艳英律师
北京市元甲律师事务所
小额贷款诈骗罪是如何衡量的?
内容:其中数额巨大,根据有关司法解释的规定,是指贷款诈骗数额在1万元以上的。本法另有规定的,依照规定。贷款诈骗罪属于金融犯罪的一种,比一般诈骗行为有更大的社会危害性,处罚也更严厉。那么小额贷款诈骗罪是如何衡量的?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。
林艳英律师2022.02.09111人收看 -
姚平律师
主任律师
擅长:婚姻家庭、房产纠纷
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金融机构长期怠于核查更正债务人信用记录,以致债务人无法办理信用卡,贷款,金融机构行为构成名誉侵权,可起诉法院要求金融机构赔礼道歉,消除影响。
欠钱不还怎么办最有效的方法 738评论 -
被拖欠5年的苗木款、80多页的证据清单、历经曲折的谈判过程,终于和解结案,帮助当事人追回货款124万元、并获得违约金50万元。后成功保全对方名下财产,回款正在稳步进行中!北京天用律师事务所 505评论
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给7个卫生院供货,均遭遇拖欠货款,经过调解团队的努力今天收回所有欠款,并让对方承担了律师费用👏👏👏
欠钱不还怎么办最有效的方法 852评论 -
被拖欠5年的苗木款、80多页的证据清单、历经曲折的谈判过程,终于和解结案,帮助当事人追回货款124万元、并获得违约金50万元。后成功保全对方名下财产,回款正在稳步进行中!欠钱不还怎么办最有效的方法 4评论
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【案例分析】男子偷偷炒股亏71万!法院:属于重大过错,应赔偿妻子!原告曹某与被告范某结婚后共同购买了一套房屋,后经双方协商将房屋出售。但范某未经曹某同意将大部分房款用于炒股,结果亏损了70余万元。曹某得知后将范某诉至法院,请求分割售房款。 一、二审法院均认为,范某的行为属于严重损害夫妻共同财产利益的重大过错,侵害了曹某的平等支配权,故支持了曹某的诉讼请求,判令范某给付曹某88.9万元。 据中国裁判文书网官网披露的判决书显示,曹某与范某于2004年2月10日登记结婚,2006年8月生育一女。婚后二人购得房屋,房屋登记在范某名下。 2020年12月20日,范某与刘某签订《北京市存量房屋买卖合同》,将涉案房屋以228万元价格出售。 房款支付细节如下: 房屋首付款为46万元,其中刘某于2021年1月6日向范某名下银行账户转账41万元,其余5万元转至曹某账户; 2021年3月12日,刘某向范某银行账户转入31万元; 2021年3月23日,刘某再向该账户转入房款90万元; 2021年4月8日,刘某又向该账户转入房款60万元; 2021年5月15日交房后,刘某向范某名下账户转款1万元。 拿到这笔钱后,范某声称给曹某房款共计33.29万元,其余用于偿还银行贷款、债务,炒股,支付女儿生活费及日常消费支出等,现房款已无剩余。其中,双方将首付款44.7万元用于偿还银行贷款本息,剩余首付款1.29万元在曹某账户内。而房款150万元,范某则未经曹某同意,于2021年3月24日向股票资金账号转账89万元,而后再次转账55万元。 但是,经过他一番操作后,自2021年3月24日至2021年5月31日,范某从股票资金账号转出73万元,共计亏损71.12万元。范某称剩余房款另用于偿还信用卡41.17万元,偿还多名亲属共计30万元,范某还称借款用于偿还银行贷款及债务、炒股及家庭生活。 为证明房款和债务分配约定以及范某挥霍、转移夫妻共同财产等主张,曹某向法院提交的2020年7月6日《房产分配协议》约定:女方占房产三分之二,男方占房产三分之一。 值得一提的是,范某与曹某的微信聊天记录显示:范某长期不顾曹某反对炒股,且炒股未经过曹某同意。范某则辩称炒股为正常投资,系为改善家庭生活条件,并非挥霍夫妻共同财产。 案件经法院审理,一审、二审法院认为,范某与曹某经协商一致后出售房屋获得房款228万元应属于夫妻共同财产。但范某未将所获得房款150万元的事实告知曹某,并未经曹某同意擅自处分该房款,且不顾曹某的多次反对仍进行大额炒股投资,将144万元房款用于股票投资并亏损了70余万元,属于严重损害夫妻共同财产利益的行为,侵害了曹某的平等支配权,故曹某请求婚内分割售房款的诉讼请求,符合法律规定,法院予以支持。曹某请求婚内分割售房款的诉讼请求,符合法律规定,法院予以支持。于是,判决范某给付曹某88.9万元。 北京高院经审理后认为,双方经协商一致后出售了涉案房屋,获得房款228万元应属于夫妻共同财产,双方在处分房款时亦应当友好协商。但范某未将所获得房款150万元的事实告知曹某,并未经曹某同意擅自处分该房款,且不顾曹某的多次反对仍进行大额炒股投资,将144万元房款用于股票投资并亏损了70余万元,属于严重损害夫妻共同财产利益的行为,侵害了曹某的平等支配权。 一、二审法院支持曹某请求婚内分割售房款的诉讼请求,判令范某给付曹某889020.58元,具有事实和法律依据。一、二审判决认定事实清楚,适用法律正确。 北京高院在裁判原文是: 本院经审查认为:夫妻双方对共同财产,有平等的处分权,但一方非因生活需要在处分重大夫妻共同财产时应当与另一方协商一致。婚姻关系存续期间,一方有隐藏、转移、变卖、毁损、挥霍夫妻共同财产或者伪造夫妻共同债务等严重损害夫妻共同财产利益的行为,夫妻一方可以向人民法院请求分割共同财产。 本案中,范某与曹某经协商一致后出售了涉案房屋,获得房款228万元应属于夫妻共同财产,双方在处分房款时亦应当友好协商。但范某未将所获得房款150万元的事实告知曹某,并未经曹某同意擅自处分该房款,且不顾曹某的多次反对仍进行大额炒股投资,将144万元房款用于股票投资并亏损了70余万元,属于严重损害夫妻共同财产利益的行为,侵害了曹某的平等支配权。 一、二审法院支持曹某请求婚内分割售房款的诉讼请求,判令范某给付曹某889020.58元,具有事实和法律依据。综上,一、二审判决认定事实清楚,适用法律正确,审判程序亦无不当。范某的再审申请不符合《中华人民共和国民事诉讼法》第二百零七条规定的情形。 案号:(2023)京民申1855号 裁判时间:2023年6月13日婚内财产协议 213评论
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【天用案例】官司赢了,被执行人仍不还钱,怎么办?丁女士与王某是多年的朋友关系,进入四十不惑年龄的王某,近年间却不务正业,养成了游手好闲、沉迷赌博的恶习。2022年初,王某以家庭生活需要为由多次向丁女士借款。 2022年1月23 日,在王某的花言巧语下,丁女士头脑一热,以自身征信为王某办理了贷款事宜,王某全程指导丁女士通过银行转账、微信转账、现金存款等多种方式将贷款转入王某指定的账户。 上述操作一气呵成,等丁女士冷静下来多方思考方知自己是被骗了!好在丁女士幡然醒悟,并及时进行补救措施,她强烈要求王某出具欠条,确认截至2022 年1 月30 日,王某共欠付丁女士借款金额730000元,逾期月息为 1.2%,且承诺完全由王某承担所有贷款费用并按银行分期要求偿还贷款。 虽然手里握着欠条,丁女士仍然没有能够高枕无忧!借款到期后,王某随即开始拖延还款,丁女士多次催讨,王某未全额还款,仅偿还了123000元,且王某事后承诺给丁女士的30000元借名贷款报酬费也未支付。 因王某严重违约的不诚信行为,丁女士面临着巨额还贷压力,经济上与心理上均遭受重创。丁女士为了尽快要回借款,找到北京天用律所咨询委托。 天用律师指导丁女士收集各方面的证据并积极准备诉讼资料,立案至法院。在天用律师的全力争取下,法院主持调解,双方当事人达成协议:王某分期进行偿还丁女士 67万元、贷款委托费 3 万元、律师费 11万元、保全担保费 1000 元。 官司赢了,本以为王某会乖乖还款,万万没想到双方达成调解书后,王某一直未予履行还款责任,还以种种理由拖延!本案在北京西城法院审理,天用律师催促法院做了几次与被执行人王某的谈话,让法官亲自见证被执行的言而无信与蔑视法律的威严,为后来的拘留埋下了伏笔! 在一次约定好的谈话中,被执行人又出尔反尔,这下彻底惹怒了法官。天用律师趁势申请拘留被执行人,得到批准!最终被执行人被拘留15天。 后来经过天用律师和解谈判,被执行人现行每月还款5000元,丁女士对天用律师的尽职尽责非常感动,对此结果也很满意,给天用律所送来了锦旗!
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借走了上百万人消失,能告他诈骗吗?
王熙 315评论