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作为质押标的的应收账款具备哪些特点?

许瑞林律师2022.02.09396人阅读
导读:

若次债务人能够签署质押协议,则应在协议中明确应收账款回笼的监管专用账户信息,要求次债务人承诺将清偿的应收账款全部支付至该监管账户,支付至其他账户的回款不视为对应收账款的清偿;若次债务人无法签署质押协议,则应向次债务人发送应收账款回款付款通知书明确监管专用账户信息等事项,并取得次债务人同意将清偿的应收账款全部支付至监管账户且支付至其他账户的回款不视为清偿的书面确认文件。若出质人拟使用应收账款回款,应事先取得质权人的书面同意,质权人可根据应收账款的清偿情况,酌情考虑是否要求债务人提供其他担保措施。那么作为质押标的的应收账款具备哪些特点?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

若次债务人能够签署质押协议,则应在协议中明确应收账款回笼的监管专用账户信息,要求次债务人承诺将清偿的应收账款全部支付至该监管账户,支付至其他账户的回款不视为对应收账款的清偿;若次债务人无法签署质押协议,则应向次债务人发送应收账款回款付款通知书明确监管专用账户信息等事项,并取得次债务人同意将清偿的应收账款全部支付至监管账户且支付至其他账户的回款不视为清偿的书面确认文件。若出质人拟使用应收账款回款,应事先取得质权人的书面同意,质权人可根据应收账款的清偿情况,酌情考虑是否要求债务人提供其他担保措施。关于作为质押标的的应收账款具备哪些特点?的法律问题,大律网小编为大家整理了债权债务律师相关的法律知识,希望能帮助大家。

应收账款是资产类科目,指企业因销售商品、提供劳务等业务,应向购货或接受劳务单位收取的款项,是企业因销售商品、提供劳务等经营活动所形成的债权。下面为大家详细介绍:

1、应收账款为金钱债权。《办法》首先概括地将应收账款定义为付款请求权,继而又以列举的方式将实践中主要存在的几种金钱债权纳入应收账款的范畴,因此,可以判定应收账款主要表现为以金钱债权为内容的付款请求权。

2、应收账款为合同债权。《办法》明确了应收账款为权利人因提供一定的货物、服务或设施而获得的要求义务人付款的权利,因此,应收账款应为以基础交易合同为载体,基于财产权利所产生的付款请求权,排除不当得利、无因管理、侵权责任等法定之债产生的金钱债权。

3、应收账款可以是既存债权也可以是未来债权。所谓未来债权,是指设立质权时尚未存在,但在将来有可能发生的债权。由于未来债权具有一定的让渡和交换价值,可以转让,并且在国际上已得到大多数国家的认可,因此,《办法》确认其可以作为质押标的。但需要强调的是可以出质的未来应收账款应是已被基础合同确定下来的债权,如基础合同已经生效,而非无任何载体凭空制造出的未来债权。

4、应收账款为非证券化的一般债权。所谓证券化的债权,一般是指以证券化形式为表征,具有固定格式的权利凭证,如债券、存单、支票等,《物权法》第223条已将该类证券化债权与应收账款分列以分别规制。

应收账款质押担保的法律风险控制措施

应收账款质押本身存在的固有法律风险对质权人顺利实现质权影响较大,因此,实践中多数债权人并未将应收账款质押担保作为主要的债权担保措施,而是更倾向于以不动产作为担保债权的主要方式,但对于从事建筑工程等持有的主要资产为应收账款的企业来说,其也只能选择以应收账款提供质押担保以获得融资,下面笔者将结合法律规定与实践操作简要介绍应收账款质押担保的法律风险控制措施,以供参考。

01、核实应收账款的真实合法有效性

02、告知次债务人应收账款质押担保的情况

03、要求次债务人向监管专用账户清偿债务

虽然质权人对应收账款的清偿款项未必能够主张优先受偿,但为监管应收账款的清偿情况,防止次债务人恶意清偿以在质权人实现质权时提出无效抗辩,质权人应对应收账款清偿款项进行全面监管。若次债务人能够签署质押协议,则应在协议中明确应收账款回笼的监管专用账户信息,要求次债务人承诺将清偿的应收账款全部支付至该监管账户,支付至其他账户的回款不视为对应收账款的清偿;若次债务人无法签署质押协议,则应向次债务人发送应收账款回款付款通知书明确监管专用账户信息等事项,并取得次债务人同意将清偿的应收账款全部支付至监管账户且支付至其他账户的回款不视为清偿的书面确认文件。若出质人拟使用应收账款回款,应事先取得质权人的书面同意,质权人可根据应收账款的清偿情况,酌情考虑是否要求债务人提供其他担保措施。

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  • 标的物质押具备的条件是什么?

    吴梦云律师

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    吴梦云

    标的物质押具备的条件是什么?

    内容:质押分为动产质押和权利质押两种。动产质押的特征是物品可以移动,并且移动后不损害物品本身的效用;权利质押质押是指以可转让的权利为标的物的质押。标的物质押必须具备如下条件:1、必须具有可让与性。那么标的物质押具备的条件是什么?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 应收账款质押的法律解读

    翁玉素律师

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    翁玉素

    应收账款质押的法律解读

    内容:(二)应收账款质押的概念与特点所谓应收账款质押,是指应收账款的债权人将其对债务人的应收账款之债权向银行等信贷机构提供质押担保并获得贷款的行为。而由票据、存款单、仓单、提单等表彰的债权质押,在设立、公示和实行方面与应收账款质押有着诸多不同,因此另有专门条文对其加以规制。那么应收账款质押的法律解读。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 应收账款质押的必备特征是什么

    李孟阳律师

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    李孟阳

    应收账款质押的必备特征是什么

    内容:应收账款质押必备特征是什么可转让性,即用于设立质押的应收账款必须是依照法律和当事人约定允许转让的。此外,基于特定的与人身性质不能分割的缘由产生的应收账款债权,也不适宜作为质押标的。由于应收账款作为普通债权没有物化的书面记载来固定化作为权利凭证,质权人对于质物主张质权的依据主要依靠上述要素来予以明确。为此,各承认应收账款质押国家的立法,都对质押合同关于用于质押的应收账款的描述,作出尽可能详尽的要求,否则在面临诉讼时,就可能得不到法院的支持。时效性,即用于设定质押的应收账款债权必须尚未超过诉讼时效。那么应收账款质押的必备特征是什么。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 什么是应收管理质押,应收管理质押应具备哪些特征?

    龙珊律师

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    龙珊

    什么是应收管理质押,应收管理质押应具备哪些特征?

    内容:应收账款质押作为法定担保方式之一,实践中多被非房地产企业运用以获得融资。此外,基于特定的与人身性质不能分割的缘由产生的应收账款债权,也不适宜作为质押标的。为此,各承认应收账款质押国家的立法,都对质押合同关于用于应收管理质押的描述,作出尽可能详尽的要求,否则在面临诉讼时,就可能得不到法院的支持。因此,从保障银行债权的角度出发,一方面,银行在选取用于应收管理质押时应确保该应收账款债权尚未超过诉讼时效;另一方面,在融资期限内也要对应收账款债权的时效予以充分关注,及时督促出质人中断诉讼时效。那么什么是应收管理质押,应收管理质押应具备哪些特征?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    龙珊律师
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  • 什么是债权权利质权中的应收账款质押?

    郭铭芝律师

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    郭铭芝

    什么是债权权利质权中的应收账款质押?

    内容:法律上,应收账款是一种债权,应收账款质押是一种权利质押。这些债权与普通应收账款债权的区别在于,这些债权由于有一定的书面凭证作为记载而表征化和固定化了,一定程度上已经具备了物化的性质。而普通应收账款债权由于不具备类似的权利凭证作为表征,在权利的公示、权利的期限及金额以及支付方式等要素方面仍存在不确定性,从而在作为质押的标的方面存在一定的不足。在此情形下,权利质权的重要性得以凸现。那么什么是债权权利质权中的应收账款质押?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    郭铭芝律师
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  • 应收账款质押率一般多少?应收账款质押规定是怎

    邢颖律师

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    邢颖

    应收账款质押率一般多少?应收账款质押规定是怎

    内容:不存在合同纠纷或其他法律纠纷,产生应收账款的基础合同合法有效;用于设定质押的应收账款必须是依照法律和当事人约定允许转让的。出质的应收账款基础合同中无禁止或限制转让、限制披露、设定抵销权、可延期付款、账户控制等特殊限制约定;应收账款到期日应不晚于所担保债务的到期日。那么应收账款质押率一般多少?应收账款质押规定是怎。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 应收账款是如何产生的,都具有哪些特点!

    杨一凡律师

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    杨一凡

    应收账款是如何产生的,都具有哪些特点!

    内容:应收账款是如何产生的应收账款,是公司因销售商品、提供劳务等业务应向购买方、接受劳务的单位或个人收取的款项。形成应收账款的直接原因是赊销。所以,应收账款管理是一个企业管理的重中之重。应收账款的特点总结《办法》对应收账款的定义,作为质押标的的应收账款具备以下特点:1、应收账款为金钱债权。但需要强调的是可以出质的未来应收账款应是已被基础合同确定下来的债权,如基础合同已经生效,而非无任何载体凭空制造出的未来债权。那么应收账款是如何产生的,都具有哪些特点!。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    杨一凡律师
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  • 如何做到应收账款质押的法律风险及控制!

    王熙律师

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    王熙

    如何做到应收账款质押的法律风险及控制!

    内容:《物权法》出台之前,学理上对于应收账款是否能作为一种质押标的存在不同意见。应收账款灭失或减少的风险影响应收账款实现的因素较多,如不可抗力、合同变更等。那么如何做到应收账款质押的法律风险及控制!。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 质押的权利须具备什么特点

    刘晓红律师

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    刘晓红

    质押的权利须具备什么特点

    内容:质押的权利须具备以下的特点:1、权利应当是私法上的财产权,应当以财产为内容,可以用金钱来估价,人格权及与身份有关的亲属权、荣誉权、监护权不得出质。此类权利如继承权。普通债权是一种请求权,具有财产内容,可以依法转让,符合可质押权利的一般特征,原则上应当可以作为质押标的。各国在立法上对此也予以肯定,如《瑞士民法典》第899条第1款规定,可让与的债权及其他权利,可以出质。那么质押的权利须具备什么特点。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 姚平律师

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  • 应收账款质押的对象是什么?

    李维律师

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    李维

    应收账款质押的对象是什么?

    内容:用于质押的应收账款应具备一些条件。拟转让应收账款债权不存在法定禁止转让或合同约定禁止转让情形。应收账款质押业务的核心是审查客户的还款能力。主要调查、审查申请人确认应收账款的会计原则、时间和条件,查阅客户明细帐甚至原始凭证,核实调查应收账款的真实性和结构特点。融资比例原则上不得高于应收账款金额的80%。如果商务合同对应收账款付款日期已明确且不附带其他条件,融资期限以商务合同约定为准,但不得超过3个月。如果商务合同对应付账款付款日期未明确且无法推定具体付款日期,由三方协商确定。那么应收账款质押的对象是什么?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 作为质押标的的应收账款具备哪些特点?

    于海明律师

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    于海明

    作为质押标的的应收账款具备哪些特点?

    内容:若次债务人能够签署质押协议,则应在协议中明确应收账款回笼的监管专用账户信息,要求次债务人承诺将清偿的应收账款全部支付至该监管账户,支付至其他账户的回款不视为对应收账款的清偿;若次债务人无法签署质押协议,则应向次债务人发送应收账款回款付款通知书明确监管专用账户信息等事项,并取得次债务人同意将清偿的应收账款全部支付至监管账户且支付至其他账户的回款不视为清偿的书面确认文件。若出质人拟使用应收账款回款,应事先取得质权人的书面同意,质权人可根据应收账款的清偿情况,酌情考虑是否要求债务人提供其他担保措施。那么作为质押标的的应收账款具备哪些特点?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 应收账款质押的概念与特性

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    周春花

    应收账款质押的概念与特性

    内容:但对于是否应承认应收账款质押制度以及该制度应当如何构建和适用,学界和实务界尚有诸多不同意见。本文拟以公示机制的构建为中心,在法律层面上全面解读应收账款质押制度。所谓应收账款质押,是指应收账款的债权人将其对债务人的应收账款之债权向银行等信贷机构提供质押担保并获得贷款的行为。而由票据、存款单、仓单、提单等表彰的债权质押,在设立、公示和实行方面与应收账款质押有着诸多不同,因此另有专门条文对其加以规制。与其他权利质相比,应收账款质押有自己的明显的特点。那么应收账款质押的概念与特性。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 应收账款质押率是多少?应收账款质押的风险防范

    任冰峰律师

    北京天用律师事务所

    任冰峰

    应收账款质押率是多少?应收账款质押的风险防范

    内容:在接受应收账款质押的时候,应该对应收账款债务人的经济情况、偿债能力、信用等级、信誉等进行认真审核评估,选择资信、实力较强的债务人。合同及应收账款管理较好的出质人,对合同的履行程度、违约的处理、销售资金的回笼、诉讼时效的中断等法律行为关注较高,应对处置适当,其应收账款的风险程度低。那么应收账款质押率是多少?应收账款质押的风险防范。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 从操作层面看,应收账款质押登记中存在哪些普遍问题?

    赵金保律师

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    赵金保

    从操作层面看,应收账款质押登记中存在哪些普遍问题?

    内容:应收账款质押登记具有设权的作用,未经登记,不产生物权效力,不具备优先受偿权利,意义重大。这种混乱情况,首先反映在对应收赃款质押登记重要性的认识上。在银行不能进一步举证证实其所享有的应收账款的具体权利内容要素的情形下,其主张对次债务人出质的应收账款享有优先权,缺乏事实依据和法律依据。不难看出,应收账款特定化是法院判断应收账款质押是否存在、设立的基本依据。应收账款质押登记属于单方登记,登记的真实性、内容、是否终止等,始终由质权人控制。那么从操作层面看,应收账款质押登记中存在哪些普遍问题?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 黄东洁律师

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  • 应收账款质押的必备特征包括哪些?

    张嘉娱律师

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    张嘉娱

    应收账款质押的必备特征包括哪些?

    内容:尽管我国法律并不禁止当事人以一定的应收账款来设定质押,但并不是所有应收账款都可以成为质押的标的,用于质押的应收账款必须具备以下特征,下面催天下小编为大家解答。此外,基于特定的与人身性质不能分割的缘由产生的应收账款债权,也不适宜作为质押标的。由于应收账款作为普通债权没有物化的书面记载来固定化作为权利凭证,质权人对于质物主张质权的依据主要依靠上述要素来予以明确。那么应收账款质押的必备特征包括哪些?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    张嘉娱律师
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许瑞林律师

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