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互联网金融犯罪有哪些种类

姚平律师2022.03.03595人阅读
导读:

互联网金融犯罪有哪些种类(一)洗钱犯罪。互联网金融犯罪对策与建议(一)健全互联网金融法律框架体系。梳理完善现行互联网金融法律法规从法律层面界定互联网金融的范畴、准入门槛、运营规范、进出机制、监管主体及职责等问题并对触犯法律的行为作出明确规定特别是对互联网金融在融资过程中涉嫌非法集资的行为指明民间融资行为罪与非罪的界限。同时修正完善个人信息保护等互联网金融配套法律体系发布互联网金融行为指引和国家标准等规范性文件规范资本运作保障金融秩序。(三)加强互联网金融征信体系建设。金融征信体系是互联网金融行业健康规范发展的基石。

互联网金融犯罪有哪些种类

(一)洗钱犯罪。

一是利用第三方支付平台。不法分子注册成立公司通过第三方支付平台进行洗钱和转移赃款,或是采取虚构交易或转移定价等方式利用网络交易方便快捷的特点实施一系列复杂的往来交易与资金转移以混淆资金来源规避反洗钱监管。

二是利用互联网货币。不法分子将需要转移的赃款兑换成虚拟货币并通过专门网站兑换成实际货币以达到洗钱的目的,或是以投资的形式同网游公司相勾结将大额犯罪所得收益通过分散购买或后台操作的形式转化为游戏的虚拟币演变为合法收益堂而皇之地将“黑钱”洗白。三是利用网络借贷平台。由于该平台对出借人的资金来源无法核查且无需将借款数据报送金融机构容易脱离监管视线极易成为不法分子又一隐秘、安全、快捷的洗钱通道。

(二)银行卡犯罪。

随着支付手段的创新第三方支付已成为银行卡犯罪的最新作案工具。不法分子通过钓鱼网站或植入木马盗取网友的个人信息再从卡中划转资金。此外一些不法分子还通过违规使用第三方支付平台将信用卡金额充入支付账户后提现或是通过制造虚假交易来实现资金非法转移套现。

(三)非法集资犯罪。

目前网络借贷平台经营已从通过互联网开展业务、收取贷款中介费用的“线上”模式不断将重心转向发展营销队伍向出资人提供理财产品的“线下”服务其中介业务已由原本的资金供需撮合逐渐演变为吸收公众存款、发放贷款同时兼有发行单用途预付卡用于企业集资的行为。为了吸引更多的资本一些网络借贷平台对投资人的资金承诺保障本金部分网络借贷平台甚至承诺保障收益。这种“变形”模式与非法集资十分相似存在一定的金融风险隐患。

(四)非法证券犯罪。

证监会明确将利用淘宝网、微博等互联网平台向公众转让股权、成立私募股权投资基金等行为定性为一种新型的非法证券活动。尽管美微众筹模式被叫停但随着互联网金融产品不断衍生发展打“擦边球”的情况还会发生。

(五)容易引发群体性事件。

由于当前网贷行业准入门槛低、资金要求低、平台创业者风控能力良莠不齐导致网贷行业鱼龙混杂。一旦借款人违约或者网络平台运营出现问题借贷人的权益就难以保证。

互联网金融犯罪对策与建议

(一)健全互联网金融法律框架体系。

梳理完善现行互联网金融法律法规从法律层面界定互联网金融的范畴、准入门槛、运营规范、进出机制、监管主体及职责等问题并对触犯法律的行为作出明确规定特别是对互联网金融在融资过程中涉嫌非法集资的行为指明民间融资行为罪与非罪的界限。同时修正完善个人信息保护等互联网金融配套法律体系发布互联网金融行为指引和国家标准等规范性文件规范资本运作保障金融秩序。

(二)完善互联网金融监管协调机制。

要充分发挥金融监管协调部际联席会议制度的作用延伸监管边界出台监管政策配套跟进监管措施着力加强货币政策和金融监管政策之间金融监管政策与法律法规之间维护金融稳定和防范化解系统性、区域性金融风险之间交叉性金融产品和跨市场金融创新之间金融信息共享和金融业综合统计体系建设之间的协调推动金融改革维护金融安全。

(三)加强互联网金融征信体系建设。

金融征信体系是互联网金融行业健康规范发展的基石。互联网金融的快速发展大大扩展了征信体系的数据范畴可以通过电子交易平台信息、物流信息、资金信息等互联网大数据综合判断授信对象的信用状况实现交易双方信息沟通充分、风险管理和信任评级完全数据化解决信息不对称、信息鸿沟等问题使互联网金融产品的销售和购买变得更加方便、快捷、安全。中国人民银行征信中心旗下资信推出了全国首个基于互联网的专业化信息系统网络金融征信系统(NFCS)用于收集P2P网贷业务中产生的贷款和偿还等信用交易信息并向P2P机构提供查询服务帮助相关机构全面了解授信对象防范借款人恶意欺诈、过度负债等信用风险。随着互联网金融征信体系的不断完善最终将能打通线上线下、新型金融与传统金融的信息壁垒实现大信息共享保障金融领域安全稳定。

《中华人民共和国民法典》第四百九十一条

当事人采用信件、数据电文等形式订立合同要求签订确认书的,签订确认书时合同成立。

当事人一方通过互联网等信息网络发布的商品或者服务信息符合要约条件的,对方选择该商品或者服务并提交订单成功时合同成立,但是当事人另有约定的除外。

第七百六十一条

保理合同是应收账款债权人将现有的或者将有的应收账款转让给保理人,保理人提供资金融通、应收账款管理或者催收、应收账款债务人付款担保等服务的合同。

第一千零九十八条

收养人应当同时具备下列条件:

(一)无子女或者只有一名子女;

(二)有抚养、教育和保护被收养人的能力;

(三)未患有在医学上认为不应当收养子女的疾病;

(四)无不利于被收养人健康成长的违法犯罪记录;

(五)年满三十周岁。

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  • 金融工作人员购买假币罪的犯罪构成要件主要包括:1、犯罪主体是金融机构的工作人员;2、主观方面是出于故意;3、犯罪客体是国家的货币管理制度;4、客观方面表现为实施了购买伪造的货币的行为。法律依据:《中华人民共和国刑法》第一百七十一条 银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利,以伪造的货币换取货币的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产;情节较轻的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。 伪造货币并出售或者运输伪造的货币的,依照本法第一百七十条的规定定罪从重处罚。
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  • 共同犯罪人主要有以下种类:主犯、从犯、胁从犯、教唆犯。教唆犯是指以劝说、利诱、授意、怂恿、收买、威胁等方法,将自己的犯罪意图灌输给本来没有犯罪意图的人,致使其按教唆人的犯罪意图实施犯罪,教唆人,即构成教唆犯。法律依据:《刑法》第二十六条 组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的,是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织,是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子,按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯,应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条 在共同犯罪中起次要或者辅助作用的,是从犯。 对于从犯,应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第二十九条 教唆他人犯罪的,应当按照他在共同犯罪中所起的作用处罚。教唆不满十八周岁的人犯罪的,应当从重处罚。 如果被教唆的人没有犯被教唆的罪,对于教唆犯,可以从轻或者减轻处罚。
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    职务犯罪有什么种类,应当怎么处罚

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  • 行为人明知自己的行为会发生危害社会的结果,并且希望或者放任这种结果发生,因而构成犯罪的,是故意犯罪。犯罪故意的种类有:直接故意犯罪、间接故意犯罪。对于故意犯罪,刑法上有规定的罪名的,应当负刑事责任。故意犯罪是指行为人在故意的心理状态下实施的犯罪,是犯罪构成要件中主观方面的一种心理状态。法律依据:《刑法》第十四条 明知自己的行为会发生危害社会的结果,并且希望或者放任这种结果发生,因而构成犯罪的,是故意犯罪。 故意犯罪,应当负刑事责任。
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    金融工作人员购买假币罪需要哪些犯罪构成

    内容:金融机构工作人员利用职务便利换取货币的行为还同时侵犯了金融机构的正常活动具有一定的渎职性。当然这不排除可以构成他罪如使用假币罪、诈骗罪、盗窃罪等等。如果不是在上述金融机构而是在其他机构中工作的人员或者虽然是在上述金融机构中工作但其不是从事公务而是从事劳务的人员不能构成本罪主体。那么金融工作人员购买假币罪需要哪些犯罪构成。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪需要哪些犯罪构成

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    陈宗琼

    金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪需要哪些犯罪构成

    内容:金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利以伪造的货币换取货币的处三年以上十年以下有期徒刑并处二万元以上二十万元以下罚金数额巨大或者有其他严重情节的处十年以上有期徒刑或者无期徒刑并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产情节较轻的处三年以下有期徒刑或者拘役并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。伪造货币并出售或者运输伪造的货币的依照本法第一百七十条的规定定罪从重处罚。那么金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪需要哪些犯罪构成。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 金融票据诈骗犯罪的特点具体包括:1、犯罪手段呈多样化、智能化;2、作案职业化、团伙化、规模化,内外勾结严重。构成票据诈骗罪的,一般处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。法律依据:《刑法》第一百九十四条 有法定情形,进行金融票据诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
  • 互联网金融犯罪有哪些种类

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  • 民法典金融借款合同纠纷包括房贷吗

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    民法典金融借款合同纠纷包括房贷吗

    内容:借款合同采用书面形式,但自然人之间借款另有约定的除外。借款合同的内容包括借款种类、币种、用途、数额、利率、期限和还款方式等条款。《民法典》第六百六十七条借款合同是借款人向贷款人借款,到期返还借款并支付利息的合同。另外,如果金融类借款纠纷已经涉及到非法集资、非法吸收公众存款、金融诈骗等刑事犯罪行为的,则可能会被判处刑罚,特别信用卡透支类,容易构成刑事犯罪,届时需要承担相应的刑事责任。那么民法典金融借款合同纠纷包括房贷吗。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 骗取金融票证罪的犯罪构成有哪些

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    赵金保

    骗取金融票证罪的犯罪构成有哪些

    内容:第一百七十五条之一骗取贷款、票据承兑、金融票证罪以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的处三年以下有期徒刑或者拘役并处或者单处罚金给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的处三年以上七年以下有期徒刑并处罚金。那么骗取金融票证罪的犯罪构成有哪些。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 职务犯罪主要可以划分为三大类:分别是贪污贿赂犯罪、渎职罪、侵犯公民人身权利民主权利的犯罪。最常见的职务犯罪为贪污罪,犯此罪的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金。法律依据:《刑法》第三百八十三条 对犯贪污罪的,根据情节轻重,分别依照下列规定处罚: (一)贪污数额较大或者有其他较重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金。 (二)贪污数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金或者没收财产。 (三)贪污数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产;数额特别巨大,并使国家和人民利益遭受特别重大损失的,处无期徒刑或者死刑,并处没收财产。
  • 金融工作人员购买假币罪的犯罪构成要件具体有哪些

    郭铭芝律师

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    郭铭芝

    金融工作人员购买假币罪的犯罪构成要件具体有哪些

    内容:金融机构工作人员利用职务便利换取货币的行为还同时侵犯了金融机构的正常活动具有一定的渎职性。如果不是在上述金融机构而是在其他机构中工作的人员或者虽然是在上述金融机构中工作但其不是从事公务而是从事劳务的人员不能构成本罪主体。那么金融工作人员购买假币罪的犯罪构成要件具体有哪些。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 任冰峰律师

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  • 违规出具金融票证罪的犯罪主体应当是银行或者其他金融机构及其工作人员。这里规定的“银行”是广义的银行,包括中国人民银行、各商业银行、政策性银行以及其他在我国境内设立的中外合资银行和外资银行。法律依据:《刑法》第一百八十八条 银行或者其他金融机构的工作人员违反规定,为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑。 单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
  • 网络金融犯罪的表现形式有哪些

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    张旭

    网络金融犯罪的表现形式有哪些

    内容:据统计,网络攻击对象为金融信息系统的占重点领域信息系统攻击案件总数的30%以上。目前,大量不法分子利用“网络钓鱼”犯罪手法发布虚假信息,建立假冒的银行、证券网站,骗取用户账号、密码实施盗窃,或大量发送携带木马病毒的电子邮件,截取用户账号和密码,进而窃取受害人资金,对网上金融安全构成极大威胁。网络金融犯罪有哪些特点1、犯罪主体多元化,年轻化。在网络金融犯罪中,特别是黑客中,青少年的比例相当大。那么网络金融犯罪的表现形式有哪些。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 合同诈骗罪不应属于金融犯罪。行为人犯合同诈骗罪既遂的,一般判处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。本罪是指以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段,骗取对方当事人的财物,数额较大的行为。法律依据:《刑法》第二百二十四条 有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产: (一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的; (二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的; (三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的; (四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的。
  • 网络金融犯罪是什么意思

    杨一凡律师

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    杨一凡

    网络金融犯罪是什么意思

    内容:网络金融犯罪是什么意思网络犯罪一般表现为非法运用手段已达到盈利的目的,此种犯罪行为一般是需要专业化的知识,因为这是一中比较只能话的犯罪行为。目前,大量不法分子利用“网络钓鱼”犯罪手法发布虚假信息,建立假冒的银行、证券网站,骗取用户账号、密码实施盗窃,或大量发送携带木马病毒的电子邮件,截取用户账号和密码,进而窃取受害人资金,对网上金融安全构成极大威胁。网络金融犯罪的特点1、犯罪主体多元化,年轻化。在网络金融犯罪中,特别是黑客中,青少年的比例相当大。那么网络金融犯罪是什么意思。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 是指以非法占有为目的,攫取公私财物或者故意毁坏公私财物的行为。刑法上称侵犯财产罪,有的简称为财产罪。《中华人民共和国刑法》 第二百六十三条 以暴力、胁迫或者其他方法抢劫公私财物的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;有下列情形之一的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑,并处罚金或者没收财产:1、入户抢劫的;2、在公共交通工具上抢劫的;3、抢劫银行或者其他金融机构的;4、多次抢劫或者抢劫数额巨大的;5、抢劫致人重伤、死亡的;6、冒充军警人员抢劫的;7、持枪抢劫的;8、抢劫军用物资或者抢险、救灾、救济物资的。
  • 中国互联网金融协会可以制定p2p相关规则吗

    段建国律师

    北京天用律师事务所

    段建国

    中国互联网金融协会可以制定p2p相关规则吗

    内容:中国互联网金融协会可以制定p2p相关规则吗依据我国相关法律的规定,国互联网金融协会从事网络借贷行业自律管理,可以制定自律规则、经营细则和行业标准并组织实施。第四十三条 中国互联网金融协会网络借贷专业委员会按照《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》和协会章程开展自律并接受相关监管部门指导。那么中国互联网金融协会可以制定p2p相关规则吗。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    段建国律师
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  • 崔玉君律师

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    擅长:债权债务、合同纠纷、民间借贷

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  • 金融领域的的犯罪包括一些违法发放贷款罪、违规出具金融票证罪,违法票据承兑付款保证罪等,这些罪名都属于只有金融机构才能构成的犯罪。《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条 以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
  • 金融工作人员购买假币罪的犯罪构成要件指的是什么

    崔玉君律师

    北京天用律师事务所

    崔玉君

    金融工作人员购买假币罪的犯罪构成要件指的是什么

    内容:本罪侵犯的客体是国家的货币管理制度。金融机构工作人员利用职务便利换取货币的行为还同时侵犯了金融机构的正常活动具有一定的渎职性。如某银行的一工作人员将假币向其银行某一储蓄所与之不相识的人员兑换真币以及晚上趁无人之机潜入金库将假币换取真币的行为都因未利用职务之便因而不能构成本罪。如果不是在上述金融机构而是在其他机构中工作的人员或者虽然是在上述金融机构中工作但其不是从事公务而是从事劳务的人员不能构成本罪主体。那么金融工作人员购买假币罪的犯罪构成要件指的是什么。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    崔玉君律师
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  • 孔孟廷律师

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    擅长:婚姻家庭、房产纠纷

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  • 网贷逾期金融超过多少就是犯罪?

    李楠楠律师

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    李楠楠

    网贷逾期金融超过多少就是犯罪?

    内容:随着互联网金融业的快速发展,网贷作为近几年新型的金融借贷产品也迅速解崛起,有很多人抵不住消费的欲望、金钱的诱惑,不评估自己的经济承受能力,就盲目参与网贷,下面为大家详细介绍:网贷逾期金融超过多少就是犯罪?目前,大部分网贷平台还没有接入人行的征信系统,但接入人行征信已经成为一个必然趋势。借贷之后长时间逾期或者说故意不还,额度超过2000之后,就已经可以构成诈骗犯罪,有被网贷平台告上法庭的危险。那么网贷逾期金融超过多少就是犯罪?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    李楠楠律师
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  • 翁玉素律师

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    擅长:婚姻家庭、房产纠纷

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  • 金融犯罪的含义

    吴梦云律师

    北京天用律师事务所

    吴梦云

    金融犯罪的含义

    内容:金融犯罪的含义金融犯罪,指发生在金融活动过程中的,违反金融管理法规,破坏金融管理秩序,依法应受刑罚处罚的行为。诸如洗钱、金融诈骗等均是我们日常生活里所熟悉的金融犯罪类型。《刑法》第一九十二条,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役, 并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。那么金融犯罪的含义。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    吴梦云律师
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  • 赵金保律师

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    擅长:交通事故

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姚平律师

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