帮人套现多少算违法
导读:
前款所称恶意透支是指持卡人以非法占有为目的超过规定限额或者规定期限透支并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。那么帮人套现多少算违法。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。
一、帮人套现多少算违法
1、使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动数额在5000元以上不满5万元的应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”数额在5万元以上不满50万元的应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”数额在50万元以上的应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
2、恶意透支数额在1万元以上不满10万元的应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”数额在10万元以上不满100万元的应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”数额在100万元以上的应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
3、数额在100万元以上的或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的或者造成金融机构经济损失10万元以上的应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”数额在500万元以上的或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的或者造成金融机构经济损失50万元以上的应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
第一百九十六条信用卡诈骗罪、盗窃罪有下列情形之一进行信用卡诈骗活动数额较大的处五年以下有期徒刑或者拘役并处二万元以上二十万元以下罚金数额巨大或者有其他严重情节的处五年以上十年以下有期徒刑并处五万元以上五十万元以下罚金数额特别巨大或者有其他特别严重情节的处十年以上有期徒刑或者无期徒刑并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产
一使用伪造的信用卡或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的
二使用作废的信用卡的
三冒用他人信用卡的
四恶意透支的。
前款所称恶意透支是指持卡人以非法占有为目的超过规定限额或者规定期限透支并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”
第一百七十七条伪造、变造金融票证罪妨害信用卡管理罪窃取、收买、非法提供信用卡信息罪有下列情形之一妨害信用卡管理的处三年以下有期徒刑或者拘役并处或者单处一万元以上十万元以下罚金数量巨大或者有其他严重情节的处三年以上十年以下有期徒刑并处二万元以上二十万元以下罚金
一明知是伪造的信用卡而持有、运输的或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输数量较大的
二非法持有他人信用卡数量较大的
三使用虚假的身份证明骗领信用卡的
四出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利犯第二款罪的从重处罚。
二、信用卡套现行为罪名与处理
信用卡套现行为从参与人的具体行为方式差别来看可以分为两类
一类是持有信用卡的参与人包括以本人真实身份申领信用卡并参与套现的行为人、以虚假身份申领信用卡并参与套现的行为人、使用伪造信用卡并利用来套现的行为人
另一类是持有信用卡的参与人之外的其他人包括设立POS机具协助刷卡套现的行为人、开设网络经营途径协助信用卡持卡人虚假汇款或虚假买卖的行为人。
除了以上两大种类的参与人之外还可能存在各自实施帮助的其他人员包括非法获得他人身份信息并用于申领信用卡的人员、非法获得他人信用卡信息并用于伪造信用卡的人员、非法伪造信用卡的人员等。通过对信用卡套现行为的参与人可能涉及的相关罪名的分析主要有以下情形需要关注。