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存单质押贴息骗局怎样进行的?

李维律师2022.02.10701人阅读
导读:

存单质押贴息骗局进行的方式:一、存单质押贴息骗局是这样就行的:先以高额贴息的方式,比如在享受正常银行定期利率的基础上,再分别贴息3.5%和4.4%不等,吸引储户到银行进行存款。而多个资金中介人从中层拿到数额不等的佣金,远高于存款人的贴息幅度。在民间,通俗的把贴息认为去银行存款所获得利息在国家规定利率标准外所能得到的报酬,部分额外的报酬由银行网点自行承担,一般要求存款金额较大、定存。存款流程和普通存款是一样的,贴息部分是中介付给客人,一般存好后就会付,结款比较快。那么存单质押贴息骗局怎样进行的?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

存单质押贴息骗局进行的方式:一、存单质押贴息骗局是这样就行的:先以高额贴息的方式,比如在享受正常银行定期利率的基础上,再分别贴息3.5%和4.4%不等,吸引储户到银行进行存款。而多个资金中介人从中层拿到数额不等的佣金,远高于存款人的贴息幅度。在民间,通俗的把贴息认为去银行存款所获得利息在国家规定利率标准外所能得到的报酬,部分额外的报酬由银行网点自行承担,一般要求存款金额较大、定存。存款流程和普通存款是一样的,贴息部分是中介付给客人,一般存好后就会付,结款比较快。关于存单质押贴息骗局怎样进行的?的法律问题,大律网小编为大家整理了债权债务律师相关的法律知识,希望能帮助大家。

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诈骗的手段总是不断翻新的,近年来出现了一种新型的骗局,就是存单质押贴息骗局,对于这类骗局很多人都不太了解其诈骗的手法,往往因为一时的贪心结果让自己受骗。所以,为了帮助大家看清楚骗局的真实面目,今天,律师365的小编就为各位仔细地分析一下这类骗局的操作方式以及背后利用的漏洞。

存单质押贴息骗局进行的方式:

一、存单质押贴息骗局是这样就行的:先以高额贴息的方式,比如在享受正常银行定期利率的基础上,再分别贴息3.5%和4.4%不等,吸引储户到银行进行存款。然后勾结银行高官骗贷。而多个资金中介人从中层拿到数额不等的佣金,远高于存款人的贴息幅度。有关的骗局人员伪造存款人的大额存单,再以假存单作质押,向银行骗得巨额贷款。这类骗局败露后很多人因为无法说清楚自己资金的来源,导致自己的存款被冻结,这就是所谓的“拿了高息,却要不回本金”。

近年来,类似的金融诈骗呈高发态势,手段更加先进、花样持续翻新,不仅损害国家和人民群众财产安全,也扰乱了金融秩序。对于老百姓来说,必须提高金融风险防范意识,增强抵御金融诈骗的“免疫力”。

二、贴息存款的含义:就是根据贴现率扣除的负的存款利息,贴现是一种把远期的子款变为现款的行为。如用户有一张三个月后到期的承兑汇票或者定期存单,而现在需要用现款,那么,用户可以用它来换现金用。但是,接受换现金的人损失三个月的利息,就在现款里把利息损失扣除掉。用户付出负的存款利息,就是贴现所需要承担的负利息就叫做“贴息”。

在民间,通俗的把贴息认为去银行存款所获得利息在国家规定利率标准外所能得到的报酬,部分额外的报酬由银行网点自行承担,一般要求存款金额较大、定存。

存款流程和普通存款是一样的,贴息部分是中介付给客人,一般存好后就会付,结款比较快。

延伸阅读:

大额存单质押担保的种类和方式是什么

做存单质押的必要性是什么

存单质押贷款逾期还不上的后果是什么

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  • 个人定期存单质押贷款规定是怎样的?

    冯清琴律师

    北京天用律师事务所

    冯清琴

    个人定期存单质押贷款规定是怎样的?

    内容:各商业银行总行可根据本行实际,确定前款小额存单质押贷款额度。第六条以第三人存单作质押的,贷款人应制定严格的内部程序,认真审查存单的真实性、合法性和有效性,防止发生权利瑕疵的情形。第八条存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日。第九条存单质押贷款利率按国家利率管理规定执行,计、结息方式由借贷双方协商确定。以存单作质押申请贷款时,出质人应委托贷款行申请办理存单确认和登记止付手续。第十三条办理存单质押贷款,贷款人和出质人应当订立书面质押合同,或者贷款人、借款人和出质人在借款合同中订立符合本办法规定的质押条款。那么个人定期存单质押贷款规定是怎样的?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    冯清琴律师
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  • 李楠楠律师

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  • 股权质押担保合同范文是怎样的?

    任冰峰律师

    北京天用律师事务所

    任冰峰

    股权质押担保合同范文是怎样的?

    内容:现乙作为质权人接受前述质押物,并签署本合同。如甲无法按时追加相应担保的,乙有权对质押财产进行拍卖、变卖,并在清偿偿居间服务费、咨询服务费本息并八、费用承担股权质押担保合同项下可能发生的任何费用,均由甲承担。那么股权质押担保合同范文是怎样的?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    任冰峰律师
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    擅长:房产纠纷、建设工程

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    张芸

    存单质押的司法解释是怎样的

    内容:存单纠纷是在法律纠纷案例中比较常见,这类案例诉讼额较大,案情比较复杂,对此最高人民法院制定了这类纠纷案件的司法解释。存单质押的司法解释关于审理存单纠纷案件的司法解释最高人民法院公布了《关于审理存单纠纷案件的若干规定》,《若干规定》性质上属于司法解释,是最高人民法院对存单纠纷这一类型案件的统一的审判政策。存单纠纷案件的中止审理,《若干规定》要求有严格的要件,这是防止随意中止搞地方保护主义。当事人在案件中主要围绕存单的真实性而不是存款关系的真实性进行举证。那么存单质押的司法解释是怎样的。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 存单质押第三人可以进行吗?

    周春花律师

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    周春花

    存单质押第三人可以进行吗?

    内容:同时金融机构受理存单核押后必须登记备案,对该笔存款止付,保证债权人的质押不落空。那么存单质押第三人可以进行吗?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    周春花律师
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  • 林艳英律师

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  • 股权质押利息计算方法是怎样的?

    张旭律师

    北京市元甲律师事务所

    张旭

    股权质押利息计算方法是怎样的?

    内容:股权质押回购利率是浮动的,那股权质押利息计算方法是怎样的?因设立股权质押而使债权人取得对质押股权的担保物权,为股权质押。股权质押利息,就是进行股权质押后,赎回股权所需要支付的利息。中国《公司法》对股权质押缺乏规定。质押合同自登记之日起生效。以有限责任公司的股份出质的,适用公司法股份转让的有关规定。根据《物权法》的规定,以股权出质的,当事人应当订立书面合同。因《物权法》颁布在后,股权质押的法律实践操作以《物权法》为准。未经审批机关批准的股权变更无效。那么股权质押利息计算方法是怎样的?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    张旭律师
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  • 陈明月律师

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  • 个人独资企业进行清算的方式和程序是:首先,由投资人自行清算或者由债权人申请人民法院指定清算人进行清算;投资人自行清算的,应当在清算前十五日内书面通知债权人,无法通知的,应当予以公告;债权人应当在接到通知之日起三十日内,未接到通知的应当在公告之日起六十日内,向投资人申报其债权。法律依据:《个人独资企业法》第二十七条个人独资企业解散,由投资人自行清算或者由债权人申请人民法院指定清算人进行清算。投资人自行清算的,应当在清算前十五日内书面通知债权人,无法通知的,应当予以公告。债权人应当在接到通知之日起三十日内,未接到通知的应当在公告之日起六十日内,向投资人申报其债权。
  • 个人存单质押出承兑汇票是怎样的

    赵金保律师

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    个人存单质押出承兑汇票是怎样的

    内容:是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票,向开户银行申请并经银行审查同意承兑的,保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。对出票人签发的商业汇票进行承兑是银行基于对出票人资信的认可而给予的信用支持。经购货人承兑的汇票称商业承兑汇票,经银行承兑的汇票即为银行承兑汇票。由于银行承兑汇票由银行承诺承担最后付款责任,实际上是银行将其信用出借给企业,因此,企业必须交纳一定的手续费。以银行承兑票据作为交易对象的市场即为银行承兑票据市场。银行承兑汇票经银行承兑到期无条件付款。那么个人存单质押出承兑汇票是怎样的。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    赵金保律师
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  • 王学瑞律师

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  • 甲方拖欠工程款能到建设行政主管部门进行投诉,或者向建筑工程所在地的人民法院提起诉讼。双方可以先行协商,催告在合理期限内支付价款;协商不成的可以收集相关证据请求人民法院将该工程依法拍卖,就该工程拍卖价款受偿;或者承包人与发包人协议将该工程折价,就该工程折价款受偿。法律依据《民法典》第八百零七条发包人未按照约定支付价款的,承包人可以催告发包人在合理期限内支付价款。发包人逾期不支付的,除根据建设工程的性质不宜折价、拍卖外,承包人可以与发包人协议将该工程折价,也可以请求人民法院将该工程依法拍卖。建设工程的价款就该工程折价或者拍卖的价款优先受偿。
  • 单位存单质押贷款管理规定是怎样的?

    许瑞林律师

    许瑞林

    单位存单质押贷款管理规定是怎样的?

    内容:单位存单质押贷款管理规定第一章总则第一条为了规范贷款行为,维护借贷双方的合法权益,保证信贷资产的安全,提高贷款使用的整体效益,促进社会经济的持续发展,根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律规定,制定本通则。特定贷款,系指经国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成国有独资商业银行发放的贷款。质押贷款,系指按《中华人民共和国担保法》规定的质押方式以借款人或第三人的动产或权利作为质物发放的贷款。票据贴现的贴现期限最长不得超过6个月,贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。那么单位存单质押贷款管理规定是怎样的?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    许瑞林律师
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  • 吴梦云律师

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  • 存单质押贴息骗局怎样进行的?

    姚平律师

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    姚平

    存单质押贴息骗局怎样进行的?

    内容:存单质押贴息骗局进行的方式:一、存单质押贴息骗局是这样就行的:先以高额贴息的方式,比如在享受正常银行定期利率的基础上,再分别贴息3.5%和4.4%不等,吸引储户到银行进行存款。而多个资金中介人从中层拿到数额不等的佣金,远高于存款人的贴息幅度。在民间,通俗的把贴息认为去银行存款所获得利息在国家规定利率标准外所能得到的报酬,部分额外的报酬由银行网点自行承担,一般要求存款金额较大、定存。存款流程和普通存款是一样的,贴息部分是中介付给客人,一般存好后就会付,结款比较快。那么存单质押贴息骗局怎样进行的?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    姚平律师
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  • 邢颖律师

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  • 存单质押被查封怎么办,相关规定是怎样的

    孔孟廷律师

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    孔孟廷

    存单质押被查封怎么办,相关规定是怎样的

    内容:在母账户已被司法查封状态下,银行要实现债权的确颇费周折,如果强行解付,还可能涉嫌妨碍民事诉讼被追究刑事责任。那么存单质押被查封怎么办,相关规定是怎样的。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    孔孟廷律师
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  • 龙珊律师

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  • 质权人可以进行存单质押处置吗?

    吴梦云律师

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    吴梦云

    质权人可以进行存单质押处置吗?

    内容:《担保法》司法解释:第九十三条:质权人在质权存续期间,未经出质人同意,擅自使用、出租、处分质物,因此给出质人造成损失的,由质权人承担赔偿责任。所以质权人无权在质押期间处分质押物,质押期满后,债务人没有履行债务的,质权人可以依法拍卖、变卖,以所得款项弥补损失。那么质权人可以进行存单质押处置吗?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    吴梦云律师
    2022.02.10414人收看
  • 孔孟廷律师

    主任律师
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  • 什么是存单质押率,存单质押率是多少?

    翁玉素律师

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    翁玉素

    什么是存单质押率,存单质押率是多少?

    内容:知道了存单质押率的定义及具体的存单质押率才能更好的进行贷款。个人定期储蓄存单质押贷款质押率如下:同一币种的存单质押率最高不超过90%;不同币种的存单质押率最高不超过80%。第八条 存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日。第九条 存单质押贷款利率按国家利率管理规定执行,计、结息方式由借贷双方协商确定。第十一条 质押存单存期内按正常存款利率计息。存本取息定期存款存单用于质押时,停止取息。那么什么是存单质押率,存单质押率是多少?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    翁玉素律师
    2022.02.10647人收看
  • 郭铭芝律师

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  • 存单质押贷款审批手续是怎样的?流程是什么?

    李楠楠律师

    北京市元甲律师事务所

    李楠楠

    存单质押贷款审批手续是怎样的?流程是什么?

    内容:存单质押贷款是指借款人以贷款银行签发的未到期的个人本外币定期储蓄存单作为质押,从贷款银行取得一定金额贷款,并按期归还贷款本息的一种信用业务。个人定期存单质押贷款。经银行同意,借款人可提前归还贷款本息,提前还款按原借贷双方签定的质押贷款合同约定利率和实际借款天数计息。那么存单质押贷款审批手续是怎样的?流程是什么?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    李楠楠律师
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  • 冯清琴律师

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  • 如何理解存单质押担保?存单质押担保是怎样的

    张芸律师

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    张芸

    如何理解存单质押担保?存单质押担保是怎样的

    内容:担保方式分为很多种,其中就包括存单质押担保。存单质押担保属于物的担保,是将存单作为质押物向债权人借贷的一种形式。那么如何理解存单质押担保?存单质押担保是怎样的。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    张芸律师
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  • 段建国律师

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    擅长:债权债务、刑事辩护、建设工程、民间借贷

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  • 存单质押贷款账务处理

    陈明月律师

    北京市元甲律师事务所

    陈明月

    存单质押贷款账务处理

    内容:那么,该如何进行存单质押贷款账务处理呢?因此设定抵押时不需要作账务处理。质押合同自权利凭证交付之日起生效。那么存单质押贷款账务处理。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    陈明月律师
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  • 崔玉君律师

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    擅长:债权债务、合同纠纷、民间借贷

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  • 解除股权质押协议范本是怎样的?

    林艳英律师

    北京市元甲律师事务所

    林艳英

    解除股权质押协议范本是怎样的?

    内容:现经双方协商一致,乙方同意将――――股权进行股权出质注销,其协议条款作如下约定:第三条如因不可抗力原因致本协议须作一定删节、修改、补充时,应不免除或减少甲乙双方在本协议中所承担的责任,以及不影响或侵犯甲乙双方在本协议下的权益。第五条本合同生效后,甲、乙任何一方不得擅自变更或解除协议,除经双方协议一致并达成书面协议。第六条本协议是所担保贷款合同的组成部分,经双方签章并自股权出质登记之日起生效。那么解除股权质押协议范本是怎样的?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    林艳英律师
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李维律师

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