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民法典中企业能否进行债务融资

王学瑞律师2022.01.241007人阅读
导读:

根据信托法、信托投资公司管理办法的规定企业可以作为委托人以信托贷款的方式实现借贷给另一企业的目的。信托贷款的贷款对象是由受托人确定的委托人在乎的是收益而不是借款的对象。那么民法典中企业能否进行债务融资。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

根据信托法、信托投资公司管理办法的规定企业可以作为委托人以信托贷款的方式实现借贷给另一企业的目的。信托贷款的贷款对象是由受托人确定的委托人在乎的是收益而不是借款的对象。关于民法典中企业能否进行债务融资的法律问题,大律网小编为大家整理了债权债务律师相关的法律知识,希望能帮助大家。

一、民法典中企业能否进行债务融资

企业能进行债务融资债务融资包括如下

1、银行信贷

银行信贷是企业最重要的一项债务资金来源在大多数情况下银行也是债权人参与公司治理的主要代表有能力对企业进行干涉和对债权资产进行保护。但是债务人存在道德风险并且由于银行不能对其债权资产及时准确地做出价值评估而难以得到有效的控制。

2、企业债券

债券融资在约束债务代理成本方而具有银行信贷不可替代的重要作用。企业债券通常存在一个广泛交易的市场投资者可以随时予以出售转让。这就为债权投资人提供了充分的流动性可以降低投资的“套牢”效应也即是降低了投资的专用性。

3、商业信用

商业信用是期限较短的一类负债而且一般是与特定的交易行为相联系风险在事前基本上就能被“锁定”所以它的代理成本较低。但是由于商业信用比较分散单笔交易的额度一般较小债权人对企业的影响很弱大多处于消极被动的地位即使企业出现滥用商业信用资金的行为债权人也很难干涉。

4、租赁融资

租赁融资作为一种债务融资方式最大的特点是不会产生资产替代问题因为租赁品的选择必须经过债权人(租赁公司)审查而且是由债权人实施具体的购买行为再交付到企业手中。而且在债务清偿之前债权人始终拥有租赁品在法律上的所有权对企业可能的资产转移或隐匿行为都能产生较强的约束。

中华人民共和国公司法第一百五十三条本法所称公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券。

公司发行公司债券应当符合中华人民共和国证券法规定的发行条件。

二、企业债务融资有哪些方式

1、债权转让是指合同债权人通过协议将其债权全部或者部分转让给第三人的行为。

2、信托贷款。根据信托法、信托投资公司管理办法的规定企业可以作为委托人以信托贷款的方式实现借贷给另一企业的目的。信托贷款的贷款对象是由受托人确定的委托人在乎的是收益而不是借款的对象。

3、委托贷款是指由委托人(包括政府部门、企事业单位、其他经济组织及个人等)提供资金并确定贷款对象、用途、金额、期限、利率等由金融机构代办发放、监督使用并协助收回金融机构只收取手续费风险由委托人完全承担的贷款。

4、自然人替身模式即出借方先将资金借给个人(通常为借入资金方的大股东或者可信赖的第三人)该个人再将资金借给实际使用资金的企业该企业则为该个人向资金出借方的企业提供连带保证或者再提供抵押、质押等担保。如果个人不能还款时则出借方追索个人借款人并同时要求担保企业承担担保责任。

5、存单质押担保贷款模式它是与银行贷款相结合的模式即拟出借资金方实际并不借出自己而是将自己存入银行取得存单并以该存单为借款企业向银行申请贷款作质押担保。

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