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作为担保方式,应收账款质押有哪些先天缺陷?

李楠楠律师2022.02.09493人阅读
导读:

在应收账款适格、质押合法有效、前述抗辩均不成立的前提下,应收账款优先权的行使还会受到哪些先天限制?解决这一问题,有助于了解应收账款质押的基因缺陷,下面催天下小编将为大家解答。那么作为担保方式,应收账款质押有哪些先天缺陷?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

在应收账款适格、质押合法有效、前述抗辩均不成立的前提下,应收账款优先权的行使还会受到哪些先天限制?解决这一问题,有助于了解应收账款质押的基因缺陷,下面催天下小编将为大家解答。关于作为担保方式,应收账款质押有哪些先天缺陷?的法律问题,大律网小编为大家整理了债权债务律师相关的法律知识,希望能帮助大家。

在应收账款适格、质押合法有效、前述抗辩均不成立的前提下,应收账款优先权的行使还会受到哪些先天限制?解决这一问题,有助于了解应收账款质押的基因缺陷,下面催天下小编将为大家解答。

1、基础合同效力瑕疵

应收账款出质后,当事人能否解除合同,物权法和担保法司法解释并未做限定。而实际上,根据合同法意思自治的原则和法律对合同效力的评价等,合同签署生效后发现效力瑕疵,并被否定性评价的情况并不鲜见。

如果基础合同履行过程中出现合同法第52条规定的无效情形,不可抗力、重大情势变更,被认定为重大误解、欺诈,或合同解除权被激活等,导致基础合同被变更、撤销、认定为无效或解除的,应收账款也即无所依托,应收账款质押亦失去效力。

基础合同出现上述效力瑕疵的,通常导致质押合同因无法履行而解除。此时,对于质押合同解除后质权人的损失,只能按照过错程度由各方承担。

2、次债务人破产的

出质人破产的,质权人有权对应收账款行使别除权,要求优先受偿。但是,质权人的优先权仅针对出质人的其他债权人。对于次债务人破产的,由于其并非质押合同的当事人,故质权人不能向其主张优先受偿,即其不能优先于次债务人的其他债权人优先受偿。次债务人破产的,出质人可以以普通债权人的身份参与破产程序,质权人对出质人由此获得清偿的款项,享有优先受偿权。

对于次债务人的破产财产,质权人并无优先权。对于破产清算后未获得清偿的应收账款,质权人对出质人(债务人)仅享有一般债权,而无优先权。

3、次债务人自行清偿的

按照我国应收账款质权设立无需通知次债务人的模式,出质人将应收账款出质时无需向次债务人作出任何意思表示。

在这种情况下,次债务人清偿应付账款时不知道该质行为的,清偿行为为善意,应收账款质押标的随清偿消灭,质权人对应收账款的质权及优先权消失;即使次债务人知晓质押事实,或同时各方签订封闭回款协议(该协议仅产生债的效力,不具有物权的优先性),如果次债务人仍强行向次债务人还款,最理想的情况,质权人可以向次债务人主张封闭回款协议下的的违约责任(如有),或财产损害侵权责任,最终形成的,都是质权人对次债务人的债权,不具有排他性和优先性。

而从出质人的角度来看,因为次债务人的清偿,其获得了应收账款的代位资金。虽然,对此,质权人有优先权,但是,由于货币的高度流通性、混同性,实际上该资金很难控制。

4、应收账款的实现风险

应收账款的担保能力,取决于次债务人的还款能力和信誉程度,如果其还款能力较弱、信誉较差,甚至出现经营不善等情况,担保作用势必大幅下降。

同时,如果出质人抛弃、转让且被善意取得、擅自受领清偿、怠于行使不安抗辩权或代位权、撤销权等,导致应收账款无法实现的,应收账款质押的担保作用也将无所凭借。

以上就是关于应收账款质押有哪些缺陷的一些问题解答,希望能帮到您。

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  • 作为担保方式,应收账款质押有哪些先天缺陷?

    邢颖律师

    北京天用律师事务所

    邢颖

    作为担保方式,应收账款质押有哪些先天缺陷?

    内容:在应收账款适格、质押合法有效、前述抗辩均不成立的前提下,应收账款优先权的行使还会受到哪些先天限制?解决这一问题,有助于了解应收账款质押的基因缺陷,下面催天下小编将为大家解答。那么作为担保方式,应收账款质押有哪些先天缺陷?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 作为质押标的的应收账款具备哪些特点?

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    李维

    作为质押标的的应收账款具备哪些特点?

    内容:若次债务人能够签署质押协议,则应在协议中明确应收账款回笼的监管专用账户信息,要求次债务人承诺将清偿的应收账款全部支付至该监管账户,支付至其他账户的回款不视为对应收账款的清偿;若次债务人无法签署质押协议,则应向次债务人发送应收账款回款付款通知书明确监管专用账户信息等事项,并取得次债务人同意将清偿的应收账款全部支付至监管账户且支付至其他账户的回款不视为清偿的书面确认文件。若出质人拟使用应收账款回款,应事先取得质权人的书面同意,质权人可根据应收账款的清偿情况,酌情考虑是否要求债务人提供其他担保措施。那么作为质押标的的应收账款具备哪些特点?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 应收账款作担保要登记吗?

    段建国律师

    北京天用律师事务所

    段建国

    应收账款作担保要登记吗?

    内容:应收账款和一般的财产权利不同,应收账款质押必须经信贷征信机构办理出质登记,才能发生效力。由于应收账款不同于一般的财产权利,其在设定、登记以及转让等方面存在特殊性,因此法律有必要对其设定以及效力等做出特别规定。应收账款出质应符合书面要式和登记生效的条件。如此便可起到防止出质人在存续期间将该应收账款非法转让或将其重复质押给其他人的情况发生,从而为质权人能够顺利实现质权提供了非常有利力的保障。有关应收账款作担保是否要登记等详细内容由催天下小编将为大家详细解答。这是《物权法》关于应收账款质押的强制性规定。那么应收账款作担保要登记吗?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 应收账款质押担保的方式

    冯清琴律师

    北京天用律师事务所

    冯清琴

    应收账款质押担保的方式

    内容:《物权法》自2007年10月1日起施行后,因其第二百二十三条第六项规定“应收账款”可以用作质物,故应收账款作为一种新的担保方式进入了市场的视野。同时,由于该法第二百二十八条规定“以应收账款出质的,当事人应当订立书面合同。至此,应收账款质押的设立无论是在法律规定层面上,还是实务操作层面上,都已经得到了完善。因此,只有向中国人民银行征信中心办理出质登记,应收帐款质押的质权方能发生效力。那么应收账款质押担保的方式。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 应收账款质押的效力的怎样的?

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    任冰峰

    应收账款质押的效力的怎样的?

    内容:4、对出质应收账款债权的担保利益的追及权在出质应收账款债权本身同时附带有一定的抵押、质押或者保证作为担保的情况下,质权人的质权效力可以追及上述担保利益。那么应收账款质押的效力的怎样的?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 应收账款质押率一般多少?应收账款质押规定是怎

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    张芸

    应收账款质押率一般多少?应收账款质押规定是怎

    内容:不存在合同纠纷或其他法律纠纷,产生应收账款的基础合同合法有效;用于设定质押的应收账款必须是依照法律和当事人约定允许转让的。出质的应收账款基础合同中无禁止或限制转让、限制披露、设定抵销权、可延期付款、账户控制等特殊限制约定;应收账款到期日应不晚于所担保债务的到期日。那么应收账款质押率一般多少?应收账款质押规定是怎。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    张芸律师
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  • 应收账款质押权实现方式有哪些?

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    张嘉娱

    应收账款质押权实现方式有哪些?

    内容:我国《物权法》并没有明确规定应收账款质权的具体实现方式,根据《物权法》第229条,权利质权参照适用动产质权的规定,可推知我国应收账款质权的实现方式,包括以下三种:协议折价、拍卖、变卖。除了以应收账款折价需要与出质人达成一致外,质权人以拍卖、变卖的方式行使质权的,可以直接委托有关拍卖、变卖机构进行,拍卖、变卖成交后,根据《合同法》第80条规定出质人或者质权人通知次债务人,自通知到达次债务人之日起,发生应收账款转让的效力。那么应收账款质押权实现方式有哪些?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 应收账款质押的效力

    林艳英律师

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    林艳英

    应收账款质押的效力

    内容:就设质应收账款主张优先受偿的权利。制止出质人和设质应收账款债务人损害质权人质权实现的行为。在应收账款付款期限先于主债务清偿期限届至的情况下,质权人可以和出质人协商将应收账款款项用于提前清偿主债务,或者向双方同意的第三者提存。此外当事人也可以在质押合同中预先约定,届时将上述已收应收账款存入出质人在质权人处开立的特定保证金账户,或者将有关款项直接转化为出质人在质权人处开立的存单,并继续作为主债权的担保。在出质应收账款债权本身同时附带有一定的抵押、质押或者保证作为担保的情况下,质权人的质权效力可以追及上述担保利益。那么应收账款质押的效力。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    林艳英律师
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  • 元甲交通律师律师

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  • 什么是债权权利质权中的应收账款质押?

    赵金保律师

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    赵金保

    什么是债权权利质权中的应收账款质押?

    内容:法律上,应收账款是一种债权,应收账款质押是一种权利质押。这些债权与普通应收账款债权的区别在于,这些债权由于有一定的书面凭证作为记载而表征化和固定化了,一定程度上已经具备了物化的性质。而普通应收账款债权由于不具备类似的权利凭证作为表征,在权利的公示、权利的期限及金额以及支付方式等要素方面仍存在不确定性,从而在作为质押的标的方面存在一定的不足。在此情形下,权利质权的重要性得以凸现。那么什么是债权权利质权中的应收账款质押?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 应收账款质押的发展趋势

    许瑞林律师

    许瑞林

    应收账款质押的发展趋势

    内容:顺应交易成本最小化的要求,应当认为应收账款证券化融资代表了其发展趋势。不同于应收账款质押和应收账款保理中融资主体就单个应收账款一对一的质押方式,应收账款证券化融资是一种多对多的质押方式。应收账款证券化是具有风险性的金融活动,需要有专业的信用评等机构,对资产状况予以评级。总之,应收账款证券化融资有效地解决应收账款质押所面临的困境,而且顺应了担保物权从担保财产向投资财产的发展趋势。那么应收账款质押的发展趋势。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 应收账款质押贷款的风险分析

    姚平律师

    北京市元甲律师事务所

    姚平

    应收账款质押贷款的风险分析

    内容:在贷款未清偿前,如出质人不行使或怠于行使时效权利,将可能使合同债权超过诉讼时效,成为自然债权,除非应收账款债务人自愿履行,贷款银行不可能从应收账款债务人那里获得清偿,使质押担保失去意义,因此应防范应收账款时效性风险。那么应收账款质押贷款的风险分析。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 张芸律师

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  • 应收账款质押和转让有哪些不同?

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    孔孟廷

    应收账款质押和转让有哪些不同?

    内容:下面为大家详细介绍:应收账款质押和转让有哪些不同?应收账款转让登记是对抗善意第三人的要件,未经登记,不得对抗善意第三人。但为了控制风险,应当仅接受应收账款全额质押,不能接受应收账款部分质押。综上,应收账款转让与质押在法律适用、生效条件、权利实现方式等方面均存在巨大差异。那么应收账款质押和转让有哪些不同?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 应收账款质押的法律解读

    吴梦云律师

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    吴梦云

    应收账款质押的法律解读

    内容:(二)应收账款质押的概念与特点所谓应收账款质押,是指应收账款的债权人将其对债务人的应收账款之债权向银行等信贷机构提供质押担保并获得贷款的行为。而由票据、存款单、仓单、提单等表彰的债权质押,在设立、公示和实行方面与应收账款质押有着诸多不同,因此另有专门条文对其加以规制。那么应收账款质押的法律解读。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 应收账款质押的概念与特性

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    翁玉素

    应收账款质押的概念与特性

    内容:但对于是否应承认应收账款质押制度以及该制度应当如何构建和适用,学界和实务界尚有诸多不同意见。本文拟以公示机制的构建为中心,在法律层面上全面解读应收账款质押制度。所谓应收账款质押,是指应收账款的债权人将其对债务人的应收账款之债权向银行等信贷机构提供质押担保并获得贷款的行为。而由票据、存款单、仓单、提单等表彰的债权质押,在设立、公示和实行方面与应收账款质押有着诸多不同,因此另有专门条文对其加以规制。与其他权利质相比,应收账款质押有自己的明显的特点。那么应收账款质押的概念与特性。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 什么是应收管理质押,应收管理质押应具备哪些特征?

    李孟阳律师

    北京市元甲律师事务所

    李孟阳

    什么是应收管理质押,应收管理质押应具备哪些特征?

    内容:应收账款质押作为法定担保方式之一,实践中多被非房地产企业运用以获得融资。此外,基于特定的与人身性质不能分割的缘由产生的应收账款债权,也不适宜作为质押标的。为此,各承认应收账款质押国家的立法,都对质押合同关于用于应收管理质押的描述,作出尽可能详尽的要求,否则在面临诉讼时,就可能得不到法院的支持。因此,从保障银行债权的角度出发,一方面,银行在选取用于应收管理质押时应确保该应收账款债权尚未超过诉讼时效;另一方面,在融资期限内也要对应收账款债权的时效予以充分关注,及时督促出质人中断诉讼时效。那么什么是应收管理质押,应收管理质押应具备哪些特征?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    李孟阳律师
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